2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》模拟试题(2021-02-01)

发布时间：2021-02-01

2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、行政处罚的适用性应遵循哪些原则（     ）。【多选题】

A.行政处罚的设定和实施公正、公开

B.行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当

C.坚持处罚与教育相结合的原则

D.行政处罚的事实应坚持公平原则

E.从轻原则

正确答案:A、B、C

答案解析:行政处罚的适用性应遵循三项基本原则：行政处罚的设定和实施公正、公开；行政处罚以事实为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当；坚持处罚与教育相结合的原则。

2、下列关于按汇款支付授权的投递方式划分，汇款业务分类说法错误的是（）。【单选题】

A.电汇

B.信汇

C.票汇

D.卡汇

正确答案:D

答案解析:按汇款支付授权的投递方式划分，汇款业务可分为电汇、信汇和票汇三种。选项D：“卡汇”属于汇款业务错误的分类。

3、（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。【单选题】

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.合规负责人

正确答案:A

答案解析:董事会应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。

4、修改后的《中华人民共和国银行业监督管理法》从( )开始实施。【单选题】

A.2003年3月19日

B.2003年12月27日

C.2004年2月1日

D.2007年1月1日

正确答案:D

答案解析:修改后《中华人民共和国银行业监督管理法》从2007年1月1日开始实施。

5、我国颁布的《企业内部控制基本规范》建立了内部控制的总体框架和基本要求，在企业内部控制规范体系中处于最高层次。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:我国颁布的《企业内部控制基本规范》建立了内部控制的总体框架和基本要求，在企业内部控制规范体系中处于最高层次。

6、根据（  ），要求银行业金融机构为落实监管要求和实现自身发展战略，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的经营成果、风险状况及内控管理进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理。【单选题】

A.《商业银行稳健薪酬监管指引》

B.《银行业绩效考评监管指引》

C.《金融机构绩效考评监管指引》

D.《银行业金融机构绩效考评监管指引》

正确答案:D

答案解析:选项D正确。根据《银行业金融机构绩效考评监管指引》，要求银行业金融机构为落实监管要求和实现自身发展战略，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的经营成果、风险状况及内控管理进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理。

7、以下不属于银行内部控制中内部环境的是（）。【单选题】

A.管理模式

B.组织构架

C.人力资源

D.企业文化

正确答案:A

答案解析:内部环境是影响、制约银行内部控制制度建立与执行的各种内部因素的总和，是银行实施内部控制的基础，一般包括组织构架、人力资源、企业文化、规章制度等。选项A：“管理模式”属于混淆选项。

8、现货市场的交割日期可以为(    )。【多选题】

A.三个月

B.一个月

C.次日

D.隔日

E.当日

正确答案:C、D、E

答案解析:现货市场是当日成交，当日、次日或隔日等几日内进行交割(一方支付款项、另一方交付证券等金融工具)的市场。

9、全面风险管理是一个动态过程，这个过程受董事会、管理层和其他人员的影响。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:全面风险管理是一个动态过程，这个过程受董事会、管理层和其他人员的影响。

10、目前，我国利率自由化进程正在逐步推进，同业拆借市场利率已基本实现（）。【单选题】

A.多元化

B.自由化

C.全球化

D.标准化

正确答案:B

答案解析:目前，我国利率自由化进程正在逐步推进，同业拆借市场利率已基本实现自由化。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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