2020年银行从业资格考试《银行管理(初级)》章节练习(2020-10-31)
发布时间:2020-10-31
2020年银行从业资格考试《银行管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、合规管理则是指通过一个独立的机制来()银行的合规风险。【多选题】
A.识别
B.评估
C.提供咨询
D.报告
E.监控
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:合规管理则是指通过一个独立的机制来识别、评估、提供咨询、监控和报告银行的合规风险。
2、下列选项中,培养员工合规意识的方法包括()。【多选题】
A.召开晨会促整改
B.规范会计基础管理
C.加强信贷基础管理
D.开展多形式培训活动
E.强化制度建设
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:培养员工合规意识的方法:规范会计基础管理;加强信贷基础管理;召开晨会促整改;开展丰富多采的企业文化;开展多形式培训活动;强化制度建设;创新服务方式;强化激励约束机制;激发员工活力等等。
3、在银行内部控制过程中,为了加快经营管理体制改革,创建良好的内部控制环境,需要采取的措施有()。【多选题】
A.完善法人治理结构
B.按照现代企业制度的要求,使商业银行成为真正自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场主体
C.建立符合国际标准的财务会计制度和信息披露制度
D.构建科学的经营管理体制
E.构造先进的人力资源管理和激励约束机制
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:要创建良好的内控环境,就要完善法人治理结构,按照现代企业制度的要求,使商业银行成为真正自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场主体。在此基础上,建立符合国际标准的财务会计制度和信息披露制度,构建科学的经营管理体制,构造先进的人力资源管理和激励约束机制,实现经营管理信息化,为内部控制的建立与健全奠定良好的基础。
4、银行内部控制的流程包括()。【多选题】
A.内部控制环境
B.风险识别与评估
C.内部控制措施
D.信息交流与反馈
E.监督评价与纠正
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:银行内部控制的流程:(1)内部控制环境。(2)风险识别与评估。(3)内部控制措施。(4)信息交流与反馈。(5)监督评价与纠正。
5、合规负责人的基本职责不包括()。【单选题】
A.全面协调商业银行合规风险的识别和管理
B.监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责
C.明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则
D.定期向高级管理层提交合规风险评估报告
正确答案:C
答案解析:合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理,监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责,定期向高级管理层提交合规风险评估报告。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
贷款合同中,借款人的权利不包括( )。 A.按合同约定提取和使用全部贷款 B.拒绝借款合同以外的附加条款 C.单方面向第三人转让债务 D.向贷款人的上级和中国人民银行以及银行业监督管理机构反映、举报有关情况
贷款合同中,借款人的权利包括:①可以自主向主办银行或者其他银行的经办机构申请贷款并依条件取得贷款;②有权按合同约定提取和使用全部贷款;③有权拒绝借款合同以外的附加条件;④有权向贷款人的上级和中国人民银行以及银行业监督管理机构反映、举报有关情况;⑤在征得贷款人同意后,有权向第三人转让债务。
个人抵押授信贷款中,抵押率根据( )因素确定。
A.抵押房产的房龄
B.当地房地产价格水平
C.房地产价格走势
D.抵押物变现情况
E.抵押人信用度
[答案] ABCD
[解析]根据规定,抵押率根据抵押房产的房龄、当地房地产价格水平、房地产价格走势、抵押物变现情况等因素确定,一般不超过70%。
个人二手房贷款在划付时,原则上采用( )的方式。
A.直接提款
B.专项提款
C.支票支付
D.银行转账
解析:个人住房贷款原则上采用专项提款方式,即将贷款转入售房人在银行的账户,或直接划入借款人在银行开立的存款账户。
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