2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》章节练习(2020-12-17)

发布时间：2020-12-17

2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第6章 内部控制、合规管理与审计5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、商业银行内部控制应当遵循的基本原则是（）。【多选题】

A.全覆盖原则

B.制衡性原则

C.审慎性原则

D.相匹配原则

E.客观性原则

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项ABCD正确。商业银行内部控制应当遵循的基本原则：全覆盖原则、制衡性原则、审慎性原则和相匹配原则。

2、以下不属于中国证监会对内部审计人员应具备的专业从业资格的基本要求的是（）。【单选题】

A.胜任能力

B.专业水平

C.从业经验

D.道德准则

正确答案:A

答案解析:中国证监会对内部审计人员应具备的专业从业资格包括专业水平、从业经验、道德准则三个方面。选项A：“胜任能力”属于混淆选项。

3、（）是为合理保证组织目标实现而建立的控制机制和实施的监控措施。【单选题】

A.合规管理

B.内部控制

C.合规审计

D.公司治理

正确答案:B

答案解析:选项B正确。内部控制是为合理保证组织目标实现而建立的控制机制和实施的监控措施。

4、外部审计的说法不正确的是（）。【单选题】

A.内部审计对外部审计能起辅助和补充作用

B.外部审计对内部审计起支持和指导作用

C.外部审计机构与内部审计机构在独立性、强制性、权威性方面有较大差别

D.外部审计具有防御性、经常性和针对性，是内部审计的基础

正确答案:D

答案解析:选项D说法不正确：内部审计具有预防性、经常性和针对性，是外部审计的基础，对外部审计能起辅助和补充作用；而外部审计对内部审计又能支持和指导作用。

5、银行业金融机构从业人员包括（ ）。【多选题】

A.与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员

B.银行业金融机构董（理）事会成员

C.银行业金融机构监事会成员

D.银行业金融机构高级管理人员

E.银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:按照《银行业金融机构从业人员行为管理指引》，银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

看涨期权买方的最大损失为（ ）。 A．零 B．期权费 C．无穷大 D．无法确定

正确答案：B
看涨期权又称买进期权、买方期权，是指期权的购买者拥有在期权合约有效期内按执行价格买进一定数量标的物的权利。看涨期权买方的最大损失为期权费。

下列关于基金赎回的说法，错误的是( )。

A．在未知价情况下，投资者以份额申请赎回

B．赎回后的剩余基金份额不能低于基金公司规定的最小剩余份额

C．若发生巨额赎回，基金管理人一律采用全额赎回

D．投资者在赎回基金时，须选择是否顺延赎回，如投资者未做选择，则视同顺延赎回

正确答案：C
解析：C项若发生巨额赎回，基金管理人可以根据基金当时的资产组合情况决定采用全额赎回或部分顺延赎回的方式。

商业银行在信息系统方面的科技投入越多，越有助于控制操作风险。（ ）

正确答案：√
商业银行在信息系统方面的科技投入越多，越有助于控制操作风险。

网上银行的主要功能是（ ）。 A．网上咨询 B．网上展示 C．网上宣传 D．网上查询 E．初步受理和审查

正确答案：ACE
网上银行的主要功能是网上咨询、网上宣传以及初步受理和审查。

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