2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》章节练习(2021-01-02)

发布时间：2021-01-02

2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、银行合规管理应当遵循的原则不包括（）。【单选题】

A.独立性原则

B.系统性原则

C.管理地位与职责明确原则

D.合理性原则

正确答案:D

答案解析:银行合规管理应当遵循独立性、系统性、全员参与、强制性、管理地位与职责明确的科学管理原则。

2、在银行合规管理中，合规监测岗的基本职责包括（）。【多选题】

A.组织开展合规检查

B.按月收集各支行合规报告及合规检查表

C.风险监测，确保各项监测数据的真实准确

D.每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警

E.不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析

正确答案:B、C、D、E

答案解析:合规监测岗：（1）按月收集各支行合规报告及合规检查表；（2）汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账；（3）风险监测，确保各项监测数据的真实准确；（4）对2013年前到期未收回贷款的统计、监测，并及时向相关部门提供准确数据；（5）不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析；非信贷资产风险监测评价（6）参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析；（7）每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警；（8）参与合规事项检查，协助做好内部管理工作。

3、严格执行会计准则与制度，及时准确的反映各项业务交易，确保会计信息（）。【多选题】

A.真实

B.准确

C.可靠

D.完整

E.及时

正确答案:A、C、D

答案解析:严格执行会计准则与制度，及时准确的反映各项业务交易，确保会计信息真实、可靠、完整。

4、在银行合规管理中，合规监测岗的基本职责不包括（）。【单选题】

A.汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账

B.风险监测，确保各项监测数据的真实准确

C.每年对到期贷款统计监测并及时进行风险预警

D.参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析

正确答案:C

答案解析:合规监测岗：（1）按月收集各支行合规报告及合规检查表；（2）汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账；（3）风险监测，确保各项监测数据的真实准确；（4）对2013年前到期未收回贷款的统计、监测，并及时向相关部门提供准确数据；（5）不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析；非信贷资产风险监测评价（6）参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析；（7）每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警；（8）参与合规事项检查，协助做好内部管理工作。

5、银行内部控制的流程包括（）。【多选题】

A.内部控制环境

B.风险识别与评估

C.内部控制措施

D.信息交流与反馈

E.监督评价与纠正

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行内部控制的流程：(1)内部控制环境。(2)风险识别与评估。(3)内部控制措施。(4)信息交流与反馈。(5)监督评价与纠正。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

商业银行在经营管理过程中，能否有效进行风险管理．直接决定着商业银行的竞能力和盈利能力。 ( )

A．正确

B．错误

正确答案：B

先诉抗辩权不得行使的情况包括（ ）。

A．主债务人的财产能够清偿

B．保证人以书面形式放弃上述权利

C．与主债务并无连带关系的保证债务

D．人民法院受理债务人破产案件，终止执行程序

E．债务人住所变更，致使债权人要求其履行债务发生重大困难

正确答案：BDE

商业银行开展保证收益型理财计划等个人理财业务，应向( )申请批准。

A．中国人民银行

B．中国证监会

C．中国银监会

D．中国银行业协会

正确答案：C

[解析]《商业银行个人理财业务暂行管理办法》第四十六条，其他需要申请批准的个人理财业务还包括：为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的新的投资性产品；需经证监会批准的其他个人理财业务。
本题可以用排除法。商业银行的个人理财业务应当向直接管理商业银行的部门报批。证监会是监管证券行业的，银行业协会是银行业的民间组织，没有法律约束力，二者可排除。中国人民银行是我国的中央银行，负责发行货币制订宏观经济政策，并不是直接管理各商业银行具体运营业务的。银监会是国务院设立的直接监督管理商业银行的部门。

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