2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》章节练习(2020-05-25)

发布时间：2020-05-25

2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十章 内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划，包括（）。【多选题】

A.合规性测试

B.合规培训与教育

C.合规风险评估

D.特定政策和程序的实施和评价

E.投诉处理

正确答案:A、B、C、D

答案解析:商业银行应制定并执行以风险为成本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。

2、银行合规管理的组织体系建设要素包括（）。【多选题】

A.合规政策

B.合规管理部门的组织结构和资源

C.合规风险管理计划

D.合规风险识别和管理流程

E.合规培训与教育制度

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行合规管理的组织体系建设要素：（1）合规政策； （2）合规管理部门的组织结构和资源； （3）合规风险管理计划； （4）合规风险识别和管理流程； （5）合规培训与教育制度。 

3、在银行合规管理中，合规监测岗的基本职责不包括（）。【单选题】

A.汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账

B.风险监测，确保各项监测数据的真实准确

C.每年对到期贷款统计监测并及时进行风险预警

D.参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析

正确答案:C

答案解析:合规监测岗：（1）按月收集各支行合规报告及合规检查表；（2）汇总辖内合规风险问题，建立跟踪整改台账；（3）风险监测，确保各项监测数据的真实准确；（4）对2013年前到期未收回贷款的统计、监测，并及时向相关部门提供准确数据；（5）不良贷款的分类统计，并按季进行不良贷款形成原因的分析；非信贷资产风险监测评价（6）参与流程银行建设和流动性风险及压力测试分析；（7）每月对到期贷款统计监测并及时进行风险预警；（8）参与合规事项检查，协助做好内部管理工作。

4、独立性原则是合规管理的关键性原则。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:独立性原则，是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。

5、（）应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。【单选题】

A.银监会

B.银行业协会

C.监事会

D.员工

正确答案:C

答案解析:监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列选项中，可以防范贷款抵押风险的有( )。

A．严格审查抵押物

B．准确评估抵押物的价值进行

C．做好抵押物登记工作，确保抵押关系的效力

D．抵押合同期限应覆盖贷款合同期限

E．抵押物价格稳定

正确答案：ABCDE
解析：严格审查抵押物；准确评估抵押物的价值进行；做好抵押物登记工作，确保抵押关系的效力；抵押合同期限应覆盖贷款合同期限。

《公开发行证券的公司信息披露的编报规则》第18号通知中对各种风险因素的论述，下面选项中不正确的是( )。

A．流动性风险状况包括能反映其流动性状况的有关指标，分析影响流动性的因素，说明本行流动性管理策略

B．信用风险状况包括信用风险管理、信用风险暴露、信贷质量和信用风险缓释技术利用情况等

C．操作风险状况，包括由于内部程序、人员、系统的不完善或失误(不包括外部事件造成的风险)，并对本行内部控制制度的完整性、合理性和有效性做出说明

D．其他风险状况包括其他可能对本行造成严重不利影响的风险因素

正确答案：C
解析：事实上，操作风险中有外部事件这个因素。
  本题提醒考生，要注意括号内的一些说明，包括不包括通常都会成为出题陷阱。如果考生对题目不了解，选择带括号的选项，也许会增大正确机率。

公司信贷中，借款人原应付贷款利息和到期贷款须已清偿，才可进行下一轮贷款。( )

A．正确

B．错误

正确答案：B
解析：本题表述错误，对于到期的贷款，公司向银行申请展期，且不会影响下一轮贷款。

根据贷款用途的不同，个人经营类贷款可以分为( )。

A．个人经营专项贷款

B．个人经营流动资金贷款

C．专项贷款

D．流动资金贷款

E．国家助学贷款

正确答案：ABCD

[答案] ABCD
[解析]根据贷款用途的不同，个人经营类贷款可以分为个人经营专项贷款和个人经营流动资金贷款。

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