2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》章节练习(2021-02-01)

发布时间：2021-02-01

2021年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第2章 监管体系5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、下列关于非现场监管的作用，说法错误的是（）。【单选题】

A.提高监管实效性

B.降低监管成本

C.非现场监管对被监管机构没有干扰

D.更容易得到被监管机构的认同

正确答案:C

答案解析:非现场监管的主要作用：（1）非现场监管的工作结果可以反映被监管机构最新、最及时的状况，提高监管实效性。（2）非现场监管能够帮助监管机构有效配置资源，降低监管成本。（3）非现场监管对被监管机构干扰程度小，不会影响被监管机构的日常运营，更容易得到被监管机构的认同。选项C：“非现场监管对被监管机构没有干扰”说法有误，非现场监管对被监管机构干扰程度小。

2、下列不属于金融机构反洗钱义务的是(     )。【单选题】

A.在职责范围内调查可疑交易活动

B.建立客户身份资料和交易记录保存制度

C.建立客户身份识别制度

D.按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作

正确答案:A

答案解析:根据《反洗钱法》规定，金融机构应履行的反洗钱义务中，包括：（1）建立反洗钱内控制度；（2）建立客户身份识别制度；（3）建立客户身份资料和交易记录保存制度；（4）执行大额交易和可疑交易报告制度；（5）按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作；（6）保密义务和报告义务。选项A：在职责范围内调查可疑交易活动不属于金融机构反洗钱义务。

3、商业银行经营的“三性”原则是指（）。【多选题】

A.偿还性

B.安全性

C.流动性

D.灵活性

E.效益性

正确答案:B、C、E

答案解析:选项BCE说法正确。商业银行的“三性原则”： 安全性、流动性和效益性；其中，益性劣后于安全性、流动性，而安全性又优先于流动性。

4、我国中央银行和银监部门在银行业金融机构监督检查方面的职责分工与协调，是一种旨在提高效率的制度性安排。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:我国中央银行和银监部门在银行业金融机构监督检查方面的职责分工与协调，是一种旨在提高效率的制度性安排。

5、资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本与市场风险加权资产之间的比率。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:根据《资本管理办法》，商业银行资本充足率计算公式为（总资本-对应资本扣减项）/风险加权资产×100%

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

商业银行因支付清算和业务合作的需要，存在同业及其他金融机构的款项叫做( )。

A．同业拆人

B．同业存放

C．存放同业

D．同业拆出

正确答案：C

巴塞尔委员会在《核心原则》中，要求银行监管者可以视检查人员资源状况，全部或部分地使用外部审计师对商业银行实施检查，其达到的目的包括（ ）。 A．评估其从商业银行收到报告的精确性 B．评价商业银行总体经营情况 C．评价商业银行各项风险管理制度 D．评价银行各项资产组合的质量 E．评价管理层的能力

正确答案：ABCDE
《核心原则》从有效银行监管的前提条件、发照和结构、审慎法规和要求、持续监管手段、信息要求、正式监管权力、跨境银行监管等方面，分别对监管主体和监管行为做出规定，并提出了银行风险监管的最低资本金要求、外部监管、市场约束三大原则，这些原则是世界各国近百年银行监管经验教训的系统总结，反映了国际银行业发展的新变化和银行监管的新趋势。

商业助学贷款的额度不超过借款人在校年限内所在学校的学费。( )

A．对

B．错

正确答案：×

[答案] B
[解析]商业助学贷款的额度不超过借款人在校年限内费用，此费用包括学费、住宿费和基本生

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