2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》章节练习(2020-09-14)

发布时间：2020-09-14

2020年银行从业资格考试《银行管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第6章 内部控制、合规管理与审计5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、内部审计部门对每一营业机构的风险评估频率是（）。【单选题】

A.每年至少一次

B.每年至少二次

C.每两年至少一次

D.每半年至少一次

正确答案:A

答案解析:内部审计部门对每一营业机构的风险评估每年至少一次，审计每两年至少一次（选项A正确）。

2、银行业金融机构制定的行为守则及其细则应要求全体从业人员遵守法律法规、恪守工作纪律，以下哪些行为属于禁止行为（ ）。【多选题】

A.内幕交易

B.操纵市场

C.推介未经审批的产品

D.代销未持有金融牌照机构发行的产品

E.开展经过批准的金融业务

正确答案:A、B、C、D

答案解析:银行业金融机构制定的行为守则及其细则应要求全体从业人员遵守法律法规、恪守工作纪律，包括但不限于：自觉抵制并严禁参与非法集资、地下钱庄、洗钱、商业贿赂、内幕交易、操纵市场等违法行为，不得在任何场所开展未经批准的金融业务，不得销售或推介未经审批的产品，不得代销未持有金融牌照机构发行的产品，不得利用职务和工作之便谋取非法利益，未经监管部门允许不得向社会或其他单位和个人泄露监管工作秘密信息等。

3、内部控制发展的内部控制结构阶段中，最主要的特点是将（）作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入内部控制结构之一。【单选题】

A.控制环境

B.控制程序

C.控制结构

D.安全

正确答案:A

答案解析:选项A正确。内部控制发展的内部控制结构阶段中，最主要的特点是将控制环境作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入内部控制结构之一。

4、下列关于合规管理的说法正确的是（ ）。【多选题】

A.商业银行的合规管理实质上是围绕实现商业银行合规目标进行的一种管理活动

B.银行合规管理作为商业银行一项核心的管理活动

C.合规管理贯穿于商业银行管理的全过程中

D.合规管理的内容包括识别、评估合规风险并制定合规管理规划和相关政策程序

E.合规管理只贯穿于商业银行的风险管理中

正确答案:A、B、C、D

答案解析:选项E说法不正确：合规管理贯穿于商业银行管理的全过程中，涵盖了商业银行业务的各个方面。

5、以下属于商业银行应当遵守的职业规范和准则的是（）。【多选题】

A.诚实守信

B.风险公担

C.保护客户利益

D.获利保证

E.参与投机

正确答案:A、C

答案解析:选项AC正确。商业银行应当遵守的职业规范和准则包括：诚实守信、保护客户利益、拒绝参与违法行为等。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

根据《公司法》，下列关于公司资本制度的说法中，正确的是（ ）。

A．《公司法》允许公司资本分批缴纳

B．股票发行价格不得高于票面金额

C．非货币出资不得高估作价

D．公司资本不得任意变更

E．公司必须有相当的财产与其资本总额相维持

正确答案：ACDE
股票发行价格不得低于票面金额。

下列关于盈亏平衡点的说法，正确的有( )。

A．盈亏平衡点是某一企业销售收入与成本费用相等的那一点

B．当销售收入在盈亏平衡点以上时，企业要承受损失

C．高经营杠杆行业中的企业的盈亏平衡点普遍较高

D．盈亏平衡点越高，影响盈利水平的风险越小

E．盈亏平衡点较低，销售下滑对利润的影响通常也相对较小

正确答案：ACE
解析：当销售收入在盈亏平衡点以下时，企业将要承受损失；在盈亏平衡点以上时，企业创造利润，故B选项说法不正确。如果盈亏平衡点较高，很小的销售下滑便有可能会导致较大的利润下滑，反过来说，盈亏平衡点越低，影响盈利水平的风险越小，故D选项说法不正确。

下列属于村镇银行业务的是( )。

A．吸收公众存款

B．从事银行代理业务

C．办理国内结算

D．办理票据承兑和贴现

E．从事同业拆借

正确答案：ABCDE
ABCDE【解析】村镇银行的业务包括：①吸收公众存款；②发放短期、中期、长期贷款；③办理国内结算；④办理票据承兑与贴现；⑤从事同业拆借；⑥从事银行卡业务；⑦代理发行，代理兑付，代理承销政府债券；⑧代理收付款项及代理保险业务；⑨经银行业监督管理机构批准的其他业务。

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