2022年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2022-03-20)

发布时间：2022-03-20

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2022年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、下列关于商业银行公平交易控制的说法错误的是（）。【单选题】

A.商业银行应当建立资产管理产品的投资交易价格监测机制

B.商业银行不得为产品投资的非标准化债权类资产或权益类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺

C.商业银行可以用自有资金购买本行发行的资产管理产品

D.商业银行不得用本行信贷资金为本行产品提供融资和担保

正确答案:C

答案解析:选项C说法错误：《商业银行理财业务监督管理办法》规定，商业银行不得用自有资金购买本行发行的资产管理产品，不得为产品投资的非标准化债权类资产或权益类资产提供任何直接或间接、显性或隐性的担保或回购承诺，不得用本行信贷资金为本行产品提供融资和担保。商业银行应当建立资产管理产品的投资交易价格监测机制，根据不同投资品类型合理确定价格偏离阈值范围，防范通过交易价格偏离、异常交易向交易对手输送利益或损害投资人利益。

2、商业银行下列业务中存在信用风险的有（）。【多选题】

A.同业交易

B.贸易融资

C.票据承兑

D.掉期交易

E.金融期货

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，又存在于信用担保、贷款承诺及衍生产品交易等表外业务中（选项ABCDE正确）。

3、银行机构进行信息披露的要求不包括（）。【单选题】

A.充分

B.完整

C.真实

D.全面

正确答案:B

答案解析:银行机构要真实、全面、及时、充分地进行信息披露,提高银行经营透明度,有利于社会大众及监管机构对银行的监督管理,提高银行治理水平和风险控制意识。选项B：完整属于混淆选项。

4、下列说法正确的是( )。【多选题】

A.重要性要求在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认

B.全面性即操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持相对一致，以确保统计结果客观、准确和具有可比性

C.及时性应及时确认、完整记录、准确统计操作风险损失事件所导致的直接财务损失，避免因时效问题造成当期统计数据不准确

D.谨慎性指对操作风险损失事件进行确认时，要谨慎、客观、公允地进行统计，准确计量损失金额

E.在损失事件收集工作中需要坚持的原则包括公开性

正确答案:A、C、D

答案解析:在损失事件收集工作中需要坚持的原则一共有四点：（1）重要性，即在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认（选项A说法正确）；（2）及时性，即应及时确认、完整记录、准确统计操作风险损失事件所导致的直接财务损失，避免因时效问题造成当期统计数据不准确（选项C说法正确）；（3）统一性，即操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持相对一致，以确保统计结果客观、准确和具有可比性（选项B说法不正确）；（4）谨慎性，即对操作风险损失事件进行确认时，要谨慎、客观、公允地进行统计，准确计量损失金额（选项D说法正确）。选项E：在损失事件收集工作中需要坚持的原则不包括公开性。

5、新产品／业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容这是指（  ）。【单选题】

A.全面性原则

B.统一性原则

C.统筹性原则

D.适应性原则

正确答案:B

答案解析:新产品/业务风险管理原则包括：（1）统一性原则：新产品／业务风险管理在商业银行统一的风险管理框架下进行，是全面风险管理的重要工作内容。商业银行各级机构应按照统一流程和统一标准进行新产 品／业务风险识别评估、控制、审查和监督管理（选项B正确）。（2）全面性原则：商业银行在新产品／业务研发和投产过程中要全面防范和控制信用风险、市场风险、操作风险、声誉风险、合规风险等各类潜在风险，深入识别各个风险点，有针对地逐项制定风险防控措施。（3）适应性原则：商业银行产品主管部门应结合本专业业务特点和风险管理实践经验，采用适合本专业的方法，在产品研发和投产各环节动态识别评估和控制各类潜在风险，有针对地制定风险防控措施。（4）统筹性原则：商业银行产品主管部门要结合识别评估的风险点和风险等级，统筹兼顾风险控制与作业效率、内部管理与客户体验、资源投入与效益产出之间的关系，有针对地制定相应风险防控措施，努力提高产品创新和风险管理资源配置效率。

6、期权合约的持有者只有权利，没有义务。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:期权合约的持有者拥有的是权利而不是义务，可以自主决定是否执行合约所赋予的权利，最普遍的期权产品为欧式期权，即仅可在期权到期日一次交割标的物。

7、在风险管理领域，回归分析是内部评级、（）等各类风险管理工具的基础。【单选题】

A.敏感性分析

B.压力测试

C.在险价值

D.情景分析

正确答案:B

答案解析:在风险管理领域，回归分析是内部评级、压力测试等各类风险管理工具的基础。

8、在汇率风险方面，市场风险控制则通常可采用（）避免汇率不利变动风险。【多选题】

A.外汇远期

B.外汇期货

C.国债期货

D.商品期货

E.持有外汇多头或空头头寸

正确答案:A、B、E

答案解析:在利率风险方面，通过可采用远期利率协议（FRA）、国债期货等产品规避未来利率不利变动带来的损失风险；在汇率风险方面，则通常可采用外汇远期、外汇期货，持有外汇多头或空头头寸，锁定汇率价差水平，避免汇率不利变动风险；在商品风险方面，通常采用各类商品期货对冲未来的商品价格波动风险。

9、关于商业银行流动性风险与其他风险的相互作用关系，下列表述错误的是（）。【单选题】

A.流动性风险形成原因更复杂

B.流动性风险涉及的范围更广

C.流动性风险管理只需做好流动性安排

D.流动性风险被视为多维的风险

正确答案:C

答案解析:选项C表述错误：流动性风险还应重视和加强跨风险种类的风险管理。

10、自我评估工作应及时开展，评估结果应及时报送，管理行动应及时实施，对实施效果应及时追踪指的是（  ）原则。【单选题】

A.全面性

B.及时性

C.重要性

D.客观性

正确答案:B

答案解析:自评工作需要坚持的原则：（1）全面性。自我评估范围应包括各级行的操作风险相关机构，原则上覆盖所有业务品种。（2）及时性。自我评估工作应及时开展，评估结果应及时报送，管理行动应及时实施，对实施效果应及时追踪（选项B正确）。（3）客观性。自我评估工作应当谨慎、客观，从而保证做出恰当的决策并采取适当的管理行动。（4）前瞻性。自我评估应当充分考虑本行内、外部环境变化因素。（5）重要性。自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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