2019年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2019-10-30)

发布时间：2019-10-30

2019年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、某银行因为信息技术系统建设存在缺陷导致无法正常办理业务，该操作风险的类别属于（　 ）。【单选题】

A.外部欺诈事件

B.信息科技系统事件

C.内部欺诈事件

D.执行、交割和流程管理事件

正确答案:B

答案解析:

2、（ ）是商业银行的决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任。【单选题】

A.董事会

B.最高风险管理委员会

C.高级管理层

D.风险管理部门

正确答案:A

答案解析:商业银行风险治理的组织架构包括董事会及其风险管理委员会、监事会、高级管理层、风险管理部门。选项A：董事会是商业银行的最高风险管理／决策机构，承担商业银行风险管理的最终责任； 选项B：监事会是商业银行的内部监督机构，对股东大会负责；

3、以下属于单币种敞口头寸包括的是( )。【多选题】

A.远期净敞口头寸

B.即期净敞口头寸

C.其他敞口头寸

D.期权敞口头寸

E.总敞口头寸

正确答案:A、B、C、D

答案解析:单币种敞口头寸分为：即期净敞口头寸、远期净敞口头寸、期权敞口头寸、其他敞口头寸（选项ABCD符合题意）。

4、代理业务指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用，包括( )。【多选题】

A.代理政策性银行业务

B.代理其他银行的银行卡收单业务

C.代理保险业务

D.代理证券业务

E.代理商业银行业务

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:代理业务指商业银行接受客户委托，代为办理客户指定的经济事务、提供金融服务并收取一定费用，包括代理政策性银行业务、代理中央银行业务、代理商业银行业务、代收代付业务、代理证券业务、代理保险业务、代理其他银行的银行卡收单业务等（选项ABCDE符合题意）。

5、根据监管机构的要求，商业银行记入交易账户的头寸必须在交易方面不受任何条款的限制，或者能够完全规避自身的风险。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:考察商业银行交易账户的知识。商业银行记入交易账户的头寸必须在交易方面不受任何条款的限制，或者能够完全规避自身的风险。

6、风险管理的目标是(    )。【单选题】

A.消除风险

B.实现收益最大化

C.实现收益和风险的平衡

D.降低风险

正确答案:C

答案解析:风险管理的目标不是消除风险，而是通过主动的风险管理过程实现风险与收益的平衡（选项C正确）。

7、以下不属于操作风险中基于损失形态分类的是（）。【单选题】

A.实物资产的损坏

B.资产损失

C.账面减值

D.其他损失

正确答案:A

答案解析:

8、质押是指债务人或第三方转移对财产的占有，将该财产作为债权的担保。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:质押又称动产质押，是指债务人或第三方将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。

9、反洗钱的主要制度中，处于核心地位的是（【单选题】

A. 客户身份识别制度

B.客户身份资料和交易记录保存制度

C.大额交易与可疑交易报告制度

D.涉嫌洗钱的可疑交易报告制度

正确答案:C

答案解析:反洗钱有三项主要制度：客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度。其中处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度（选项C正确）。

10、在商业银行的经营管理过程中，决定其风险承担能力至关重要的因素是（）。【多选题】

A.商业银行的风险识别水平

B.把握良好投资机会的能力

C.商业银行的盈利水平

D.资本充足率水平

E.商业银行的风险管理水平

正确答案:D、E

答案解析:选项DE正确：在商业银行的经营管理过程中，有两个至关重要的因素决定其风险承担能力：一是资本充足率水平；二是商业银行的风险管理水平。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

在流动性风险情景分析中，分析商业银行（ ）状况下的现金流量变化最为重要，有助于强化商业银行日常存款管理并充分利用各种融资渠道。

A．一般

B．正常

C．最好

D．最坏

正确答案：B
在流动性风险情景分析中，分析商业银行正常状况下的现金流量变化最为重要，有助于强化商业银行El常存款管理并充分利用各种融资渠道。

商业银行面对信息技术基础设施严重受损以致影响正常业务运行的风险，不可以通过( )来进行操作风险缓释．

A．提高电子化水平以取代手工操作

B．制定连续营业方案

C．购买电子保险

D．IT系统灾难备援外包

正确答案：A
A【解析】题干中已经指出信息基础设施严重受损，为了不影响正常业务运行，应该辅助以手工操作，而A的方案恰恰相反。

以下不属于礼貌服务内容的是（ ）。

A．银行业从业人员应当以大方得体的行为举止为客户提供优质服务，并在业务处理过程中，满足客户的合理要求，对于明显不合理的要求，也应耐心说明情况，获得客户的理解

B．对残障或语言存在障碍的客户，银行业从业人员应当尽可能为其提供便利

C．银行业从业人员的业务活动以客户为中心，专业的态度、得体的行为举止、为客户提供礼貌周到的服务是从业人员履行职责的基本要求

D．一般银行业从业人员所在机构对员工的着装、言行都有较为明确的要求，银行业从业人员应该熟知这些要求，自觉践行

正确答案：B
属于公平对待的内容。

市场细分的作用不包括( )

A．有利于选择目标市场和制定营销策略

B．可以更好地满足客户对金融资产的需要

C．有利于集中人力、物力投入目标市场

D．有利于今后的市场退出

正确答案：D
解析：本题考查市场细分的作用。进行市场细分是为了让银行更快、更好地获得效益，而不是为了以后的市场退出。

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