2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》模拟试题(2020-04-08)

发布时间：2020-04-08

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2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、从商业银行流动性来源看，流动性可分为( )。【多选题】

A.资本流动性

B.资产流动性

C.负债流动性

D.表内流动性

E.表外流动性

正确答案:B、C、E

答案解析:

2、（）是指利率水平、期限结构等要素发生不利变动导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险。【单选题】

A.银行经营风险

B.银行账户利率风险

C.银行汇率风险

D.银行流动性风险

正确答案:B

答案解析:银行账户利率风险是指利率水平、期限结构等要素发生不利变动导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险（选项B符合题意）。

3、操作风险报告主要包括（）。【多选题】

A.操作风险管理报告

B.操作风险专项报告

C.操作风险监测报告

D.操作风险评估报告

E. 操作风险损失事件报告

正确答案:A、B、C、E

答案解析:选项ABCE正确。操作风险报告主要包括操作风险管理报告、操作风险专项报告、操作风险监测报告、操作风险损失事件报告。

4、通常用来描述独立单位时间内（也可以 是单位面积、单位产品）某一事件成功次数所对应的概率的离散分布是（）。【单选题】

A.均匀分布

B.二项分布

C.泊松分布

D.正态分布

正确答案:C

答案解析:泊松分布是一种常见的离散分布，通常用来描述独立单位时间内（也可以 是单位面积、单位产品）某一事件成功次数所对应的概率

5、关于市场流动性风险的以下说法，正确的是（ ）【多选题】

A.市场流动性风险反映了商业银行在无损失或微小损失情况下迅速变现的能力

B.资产的变现能力越强，银行的流动性状况越佳，其流动性风险也相应越低

C.资产流动性是商业银行在合理的时间、成本条件下迅速获取资金的能力

D.一般从零售客户和公司/机构客户两个角度对商业银行的市场流动性进行分析

E.商业银行应当估算所持有的可变现资产量，将其与预期的流动性需求进行比较，以确定流动性的适宜度

正确答案:A、B、E

答案解析:选项C说法不正确：市场流动性风险是指由于市场深度不足或市场动荡，商业银行无法以合理的市场价格出售资产以获得资金的风险，反映了商业银行在无损失或微小损失情况下迅速变现的能力。

6、下列关于损失数据收集的说法正确的是（）。【多选题】

A.损失数据收集是银行对因操作风险引起的损失事件进行收集的相关工作

B.损失数据收集是银行对因操作风险引起的损失事件进行报告并管理的相关工作

C.损失收集工作要明确损失的定义

D.损失收集工作要保障损失数据统计工作的规范性

E.损失收集工作要明确损失的成因

正确答案:A、B、C、D

答案解析:

7、商业银行中长期预警机制为（  ）级，短期预警机制为（）级。【单选题】

A.两；两

B.两；三

C.三；两

D.三，三

正确答案:B

答案解析:考虑到短期流动性风险、中长期结构性风险和其他风险转化问题，商业银行至少应建立短期风险预警和中长期风险预警两类预警机制，其中中长期预警机制为两级，短期预警机制为三级（选项B正确）。

8、(    )是用来判断企业归还短期债务的能力。【单选题】

A.盈利能力比率

B.效率比率

C.杠杆利率

D.流动比率

正确答案:D

答案解析:

9、商业银行能够以合理的市场价格将持有的各类流动性资产及时变现或以流动性资产为押品进行回购交易的能力是指（）。【单选题】

A.资产流动性

B.资本流动性

C.负债流动性

D.表外流动性

正确答案:A

答案解析:

10、商业银行进行客户身份识别时，不能向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:商业银行进行客户身份识别，必要时可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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