2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-09-13)

发布时间：2021-09-13

2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第八章 银行监管与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、风险监管重点关注银行的业务风险、内部控制和风险管理水平，检查和评价涉及银行业务的各个方面，是一种全面、动态掌握银行情况的监管。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:风险监管是重点关注银行的业务风险、内部控制和风险管理水平，检查和评价涉及银行业务的各个方面，是一种全面、动态掌握银行情况的监管。

2、下列关于银行监管基本原则的说法，不正确的是( )。【单选题】

A.公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外，应当具有适当的透明度

B.公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位，银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者

C.依法原则是指监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定

D.监管行为的法律性质是一种强制性行为,依法行政是有效实施监管的基本要求

正确答案:D

答案解析:选项D说法不正确：监管行为的法律性质是一种行政行为,依法行政是有效实施监管的基本要求。选项C：依法原则是指监管职权的设定和行使必须依据法律、行政法规的规定。选项A：公开原则是指监管活动除法律规定需要保密的以外,应当具有适当的透明度。选项B：公正原则是指银行业市场的参与者具有平等的法律地位,银监会进行监管活动时应当平等对待所有参与者。

3、我国银监会于（）颁布了我国商业银行实施巴塞尔协议Ⅱ和巴塞尔协议Ⅲ的资本监管办法，即《商业银行资本管理办法（试行）》。【单选题】

A.2007年

B.2010年

C.2012年

D.2011年

正确答案:C

答案解析:选项C正确。银监会于2012年颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》中关于信息披露的要求,则侧重与商业银行资本计量和管理相关信息的披露。

4、根据《商业银行资本管理办法（试行）》，储备资本要求和逆周期资本要求，包括（）的储备资本要求和（）的逆周期资本要求。【单选题】

A.1%；0~1%

B.1.5%；0~1.5%

C.2%；0~2%

D.2.5%；0~2.5%

正确答案:D

答案解析:选项D正确。根据《商业银行资本管理办法（试行）》，储备资本要求和逆周期资本要求，包括2.5%的储备资本要求和0~2.5%的逆周期资本要求。

5、当某类经济机构的自我运行所要达到的利益目标与社会利益存在冲突时，就需要代表社会利益的政府来加以约束，从而引导或强制其尽可能与社会利益保持一致。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:根据传统经济学原理，当某类经济机构自我运行所要达到的目标与社会利益存在冲突时，就需要代表社会利益的政府和监管机构加以约束，引导或强制其尽可能与社会利益保持一致。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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