2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-07-29)

发布时间：2021-07-29

2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十二章 风险评估与资本评估5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、由于经营战略的实施影响的时间较短，因此在规划中考虑未来三年甚至五年对于管理层了解战略的短期影响至关重要。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:由于经营战略的实施影响的时间较长，因此在规划中考虑未来三年甚至五年对于管理层了解战略的长远影响至关重要。

2、（  ）是系统重要性金融机构根据银行经营特点、风险及管理状况，在集团层面制定的当金融机构陷入困境时能够使集团整体恢复到正常经营状态的行动方案。【单选题】

A.恢复计划

B.处置计划

C.恢复流程

D.处置流程

正确答案:A

答案解析:选项A正确。恢复计划是系统重要性金融机构根据银行经营特点、风险及管理状况，在集团层面制定的当金融机构陷入困境时能够使集团整体恢复到正常经营状态的行动方案。

3、根据金融稳定理事会（FSB）的要求，处置计划应当至少包括以下哪些内容（  ）。【多选题】

A. 对关键经济功能、核心业务条线、关键共享服务以及重要实体的分析

B.对金融机构进行有序关停的处置措施

C.金融机构的运营、实体以及系统性重要功能的相关数据

D. 实施有效处置措施的障碍及解决建议

E. 退出处置流程的路径选择

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据金融稳定理事会（FSB）的要求，处置计划应当至少包括以下内容：（1）对关键经济功能、核心业务条线、关键共享服务以及重要实体的分析（选项A正确）；（2）保留上述关键经济功能的处置措施，或对金融机构进行有序关停的处置措施（选项B正确）； （3）金融机构的运营、实体以及系统性重要功能的相关数据（选项C正确）； （4）实施有效处置措施的障碍及解决建议（选项D正确）； （5）退出处置流程的路径选择（选项E正确）。

4、全面风险管理框架应当包括的要素有（  ）。【多选题】

A.有效的董事会和高级管理层监督

B.适当的政策、程序和限额

C.全面、及时地识别、计量、监测、缓释和控制风险

D.良好的管理信息系统

E.全面的内部控制

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:全面风险管理框架应当包括以下要素：有效的董事会和高级管理层监督；适当的政策、程序和限额；全面、及时地识别、计量、监测、缓释和控制风险；良好的管理信息系统；全面的内部控制（选项ABCDE正确）。

5、（    ）是系统重要性金融机构根据银行的法人治理结构、运营管理模式等基本情况，在集团层面制定的当金融机构濒临破产而尚未进入法定破产程序之前，对银行整体或局部进行有序处置的行动方案。【单选题】

A.恢复计划

B.处置计划

C.恢复流程

D.处置流程

正确答案:B

答案解析:选项B正确。处置计划是系统重要性金融机构根据银行的法人治理结构、运营管理模式等基本情况，在集团层面制定的当金融机构濒临破产而尚未进入法定破产程序之前，对银行整体或局部进行有序处置的行动方案。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

城市商业银行都不是股份制的商业银行。（ ）

此题为判断题(对，错)。

正确答案：×

个人外汇买卖业务中，钞买价往往比汇买价要低，而钞卖价则总是比汇卖价要高。( )

A．正确

B．错误

正确答案：B
解析：因为银行买入现钞的成本比买入现汇的要高得多，而且还有收进假钞的风险，因此，钞买价比汇买价要低。有些银行的卖出价却只有一个(即不分钞卖价、汇卖价)，因为银行卖出时都是现汇，客户可以支付一定的汇兑手续费之后以现钞的形式取出，所以卖价只有一个。

某上市银行职员沈某与另一家上市银行职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们（ ）。

A．可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息

B．只能交换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体数据

C．可以稍带夸张地宣传所在机构的优势

D．可以一起参加学术研讨会

正确答案：D

商用房贷款申请人必须先付清不低于所购或所租的商用房全部价款( )以上的首期付款。

A．50%

B．60%

C．70%

D．80%

正确答案：A
解析：必须先付清不低于所购或所租的商用房全部价款50%以上的首期付款才能申请商用房贷款。

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