2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-12-23)

发布时间：2021-12-23

2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、柜面业务范围广泛，包括（ ）。【多选题】

A.存取款

B.会计核算

C.现金库箱

D.账户管理

E.票据凭证审核

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:柜面业务范围广泛，包括账户管理、存取款、现金库箱、印押证管理、票据凭证审核、会计核算、账务处理等各项操作（选项ABCDE符合题意）。

2、甲乙两人在某银行从事柜台业务，乙为会计主管，工作中两人关系密切、无话不谈，下列两人对密码管理的做法正确的是（）。【单选题】

A.两人密码互相知悉

B.各自定期或不定期更换密码并严格保密

C.需要业务授权时，甲输入乙的密码进行授权

D.乙用甲的密码为客户办理业务

正确答案:B

答案解析:柜员管理业务环节的违规操作包括：①柜员离岗未退出业务操作系统，被他人利用进行操作；②授权密码泄露或借给他人使用；③柜员盗用会计主管密码私自授权，重置客户密码或强行修改客户密码；④设立劳动组合时，不注意岗位之间的监督制约；⑤柜员调离本工作岗位时，未及时将柜员卡上缴并注销，未及时取消其业务权限等。选项B：各自定期或不定期更换密码并严格保密的做法是正确的。

3、下列属于操作风险指标的是( )。【多选题】

A.从业年限

B.系统数量

C.地区数量

D.交易量

E.产品复杂程度

正确答案:C、D、E

答案解析:关键风险指标包括：交易量、员工水平、技能水平、客户满意度、市场变动、产品成熟度、地区数量、变动水平、产品复杂程度、自动化水平等（选项CDE符合题意）。

4、一个典型和完整的洗钱过程包括（）三个阶段。【多选题】

A.放置

B.分析

C.离析

D.融入

E.融合

正确答案:A、C、E

答案解析:选项ACE正确。通常来讲，一个典型和完整的洗钱过程包括放置、离析、融合三个阶段，每个阶段都有其不同特点及运行模式，但在实际操作过程中，洗钱分子往往交叉运用，难以截然分开。

5、外部欺诈事件是指( )。【单选题】

A.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件

B.第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件

C.因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件

D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件

正确答案:B

答案解析:选项B：第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件属于外部欺诈事件；选项A：故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件属于内部欺诈事件；选项C：因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件属于实物资产额损坏；选项D：违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件就业制度和工作场所安全事件。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

按照保险的承包方式，保险可分为（ ）。

A人身保险

B．财产保险

C．投资型保险

D．直接保险

E．再保险

正确答案：DE

下列关于可转换债券收益的说法，不正确的是( )。

A．可转换债券转换为股票前，持有人只享有利息

B．可转换债券转换为股票后，持有人成为公司股东

C．可转换债券转换为股票后，其收益水平与债券类似

D．可转换债券适合在低风险-低收益与高风险-高收益这两种不同收益结构之间作出灵活选择的投资者

正确答案：C

商业银行在评级时主要考虑的因素不包括( )。

A．借款人的家庭背景

B．财务报表分析结果

C．借款人财务信息的质量

D．借款人所在国家

正确答案：A
解析：商业银行在评级时主要考虑的因素包括以下方面内容：财务报表分析结果；借款人的行业特征；借款人财务信息的质量；借款人资产的变现性；借款人的管理水平；借款人所在国家；特殊事件的影响；被评级交易的结构。

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