2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2020-01-17)

发布时间：2020-01-17

2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三章 资本管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、下列属于杠杆率指标的优点的是（）。【多选题】

A.具备逆周期调节作用

B.避免了资本套利

C.避免了监管套利

D. 能维护金融体系的稳定

E.能维护实体经济的发展

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确：杠杆率指标的优点，首先，杠杆率具备逆周期调节作用，能维护金融体系稳定和实体经济发展；其次，杠杆率避免了资本套利和监管套利；最后，杠杆率是风险中性的，相对简单易懂。

2、【多选题】

A.核心一级资本充足率为5%

B.一级资本充足率为8%

C.资本充足率为4%

D.一级资本充足率为6%

E.资本充足率为8%

正确答案:A、D、E

答案解析:

3、下列关于资本作用的说法，正确的有( )。【多选题】

A.资本为商业银行提供融资

B.吸收和消化损失

C.支持商业银行过度业务扩张和风险承担

D.维持市场信心

E.为商业银行管理，尤其是风险管理提供最根本的驱动力

正确答案:A、B、D、E

答案解析:

4、商业银行资本的作用主要体现在（）。【多选题】

A.为银行提供融资

B.吸收和消化损失

C.维持市场信心

D.保证投资者收益

E.限制业务过度扩张和承担风险

正确答案:A、B、C、E

答案解析:选项ABCE正确：相对而言，商业银行资本发挥的作用比一般企业更为重要，主要体现在以下几个方面：

5、一般银行要求的最高杠杆率为（）。【单选题】

A.1%

B.2.5%

C.2%

D.4.75%

正确答案:D

答案解析:选项D正确：目前，巴塞尔委员会将全球系统重要性银行分为5个组别，资本附加要求分别为1%、1.5%、2%、2.5%、3.5%，一般银行的杠杆率国际标准最低为3%，因此要求的最高杠杆率为4.75%（3%+3.5%/2）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

1979年，( )在北京设立代表处，是我国批准设立的第一家外资银行代表处。

A．英国丽如银行

B．日本输出入银行

C．美国花旗银行

D．香港汇丰银行

正确答案：B

下列所得应纳入个体工商生产经营所得缴纳个人所得税的有( )。

A．专营属于农业税范畴的捕捞业，并已缴纳了农业税的所得

B．个体工商户从事商业、饮食、服务业的收入

C．经有关部门批准，取得执照行医而取得的报酬

D．个体工商户从事手工业的所得

E．以上说法都正确

正确答案：BCD

关于另类资产的投资与传统投资的区别和联系，下列说法正确的是( )。

A．交易策略上，传统投资采取买进并持有策略

B．交易策略上，另类投资只采用卖空策略

C．操作方式上，另类投资的投资资金以本金作为最大约束上限

D．操作方式上，传统投资采用杠杆投资策略，以实现以小搏大的投资目的

E．交易策略上，另类投资除采用传统投资的买进并持有策略外，还可采用卖空策略

正确答案：AE
解析：对另类资产的投资称为另类投资，较传统投资而言，有两个方面的区别与联系：其一，交易策略上，除采用传统投资的买进并持有策略外，为规避资产深幅下跌风险，另类投资还可采用卖空策略；其二，操作方式上，传统投资的投资资金以本金作为最大约束上限，而另类投资则可以采用杠杆投资策略，以实现以小搏大的投资目的。

下列不直接参与金融衍生品交易的是( )。

A．交易所

B．套期保值者

C．套利者

D．投机者

正确答案：A
解析：交易所仅提供交易的场所与设备、制定规章制度、充当交易的中介和仲裁人，它本身不直接参与交易。B、C、D选项均为金融衍生工具的交易主体，直接参与金融衍生品交易。

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