2019年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2019-10-26)

发布时间：2019-10-26

2019年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一章 风险管理基础5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、按诱发风险的原因，下列不属于巴塞尔委员会将商业银行面临的风险进行分类的是( )。【单选题】

A.信用风险

B.市场风险

C.政治风险

D.国别风险

正确答案:C

答案解析: 巴塞尔委员会将商业银行面临的主要主要类别分为： （1）信用风险（2）市场风险（3）操作风险（4）流动性风险（5）国别风险（6）声誉风险（7）法律风险（8）战略风险 选项C：政治风险属于国别风险的一种。

2、风险补偿主要是指在损失发生以后对风险承担的价格补偿。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:风险补偿主要是指在损失发生以前对风险承担的价格补偿。

3、下列商业银行面临的风险中，不能采用风险对冲策略进行管理的是（）。【单选题】

A.汇率风险

B.操作风险

C.股票风险

D.商品风险

正确答案:B

答案解析:风险对冲对管理市场风险（利率风险、汇率风险、股票风险和商品风险）非常有效，可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。

4、风险对冲是指投资或购买与管理基础资产收益波动正相关或完全正相关的某种金融资产或金融衍生产品来冲销风险的一种风险管理策略。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:风险对冲是指通过投资或购买与标的资产(Underlying Asset)收益波动负相关的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

5、将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于(   )的风险管理方式。【单选题】

A. 风险对冲

B. 风险转移

C. 风险规避

D. 风险分散

正确答案:D

答案解析:商业银行风险管理的主要策略：

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

假设其他条件不变，那么商业银行提高资本充足率可以采取的措施有( )。

A．缩小资产总规模

B．发行可转换债券

C．贷款证券化

D．将持有的国债换成企业债券

E．发行普通股

正确答案：ABCE

下列属于银行操作风险内部流程类别的交易/定价错误示例的有（ ）。

A．与同业交易对手方的争议

B．数据录入、维护或登载错误

C．超过最后期限或未履行义务

D．模型/系统误操作

E．担保品管理失效

正确答案：ABCDE
本题考查交易/定价错误示例。另外还包括错误传达信息、交割失误、其他任务履行失误、账户处理错误/交易归属错误等。

银行工作人员在得知客户资金是走私犯罪活动所得时，（ ）。

A．不得为其提供资金账户

B．不得为其将财产转换为金融票据

C．不得为其将资金汇往境外

D．可以将其财产转换为金融票据，但不得提供资金账户

E．可以为其提供账户，但不得将其资金汇往境外

正确答案：ABC
题中ABC三项均为洗钱罪所规定的禁止性行为。故选ABC。

共同构成我国担保法律制度的法律包括（ ）。

A．《公司法》

B．《民法通则》

C．《治安管理处罚条例》

D．《物权法》

E．《担保法》司法解释

正确答案：BDE

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