2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2019-12-27)

发布时间：2019-12-27

2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、几年前，万事达卡国际组织曾宣布，由于一名黑客侵入“信用卡第三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000多万张信用卡用户的银行资料被盗取。这种风险是（　 　）引发的风险。【单选题】

A.内部欺诈事件

B.信息科技系统事件

C.外部欺诈事件

D.执行、交割和流程管理事件

正确答案:C

答案解析:

1、下列说法正确的是（ ）。【多选题】

A.故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失事件，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件是内部欺诈事件

B.因自然灾害或其他事件（如恐怖袭击）导致实物资产丢失或毁坏的损失事件是指实物资产的损坏

C.因操作风险事件所遭受的监管部门或有权机关罚款及其他处罚是监管罚没

D.由于操作风险事件引起的其他损失指其他损失

E.由于偷盗、欺诈、未经授权活动等操作风险事件所导致的资产账面价值直接减少指账面减值

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:


1、下列属于操作风险损失事件类型的是( )。【多选题】

A.内部欺诈事件

B.外部欺诈事件

C.资产损失

D.实物资产的损坏

E.执行、交割和流程管理事件

正确答案:A、B、D、E

答案解析:

1、操作风险评估的报告阶段包括（）。【多选题】

A.整合结果

B.双线报告

C. 开展评估

D.绘制流程图

E.召开会议

正确答案:A、B

答案解析:选项AB正确。操作风险评估报告阶段：（1）整合结果；（2）双线报告。

1、操作风险可以分为七种表现形式，其中包括( )。【多选题】

A.就业制度和工作场所安全事件

B.

C.客户、产品及业务做法

D.实物资产损坏

E.外部欺诈

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类型，并由此分为内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全事件，客户、产品和业务活动事件，实物资产损坏，信息科技系统事件，执行、交割和流程管理事件等七种可能造成实质性损失的事件类型（选项ABCDE符合题意）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

是通过图解法来识别和分析风险损失发生前存在的各种不恰当行为。

A．分解分析法

B．失误树分析法

C．情景分析法

D．资产财务状况分析法

正确答案：B
解析：失误树分析法是通过图解法来识别和分析风险损失发生前存在的各种不恰当行为。

投资房地产需要承担经济周期性变动所带来的购买力下降的风险。( )

A．正确

B．错误

正确答案：A

商业银行与房地产评估机构、担保公司合作，这些机构需满足的条件有（ ）。

A．成立5年以上

B．银行开立基本结算账户或一般结算账户

C．近期无重大经济纠纷

D．各项财务指标符合银行要求

E．资质高、信誉好、管理规范

正确答案：BCDE
商业银行与其他社会合作机构(房地产评估机构、担保公司、律师事务所等)合作时，要坚持以下原则：①资质高、信誉好、管理规范；②各项财务指标符合银行要求；③近期无重大经济纠纷；④银行开立基本结算账户或一般结算账户。故选BCDE。

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