2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-07-19)

发布时间：2021-07-19

2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三章 资本管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、在商业银行经营管理活动中，风险管理始终是由代表资本利益的（）来推动并承担最终风险责任的。【单选题】

A.股东大会

B.董事会

C.高级管理层

D.风险管理部门

正确答案:B

答案解析:在商业银行经营管理活动中，风险管理始终是由代表资本利益的董事会来推动并承担最终风险责任的。

2、（）是非累积性的、永久性的、不带有利率跳升及其他赎回条款，本金和收益都应在银行持续经营条件下参与吸收损失的资本工具。【单选题】

A. 核心一级资本

B.一级资本

C.二级资本

D.其他一级资本

正确答案:D

答案解析:选项D正确：其他一级资本是非累积性的、永久性的、不带有利率跳升及其他赎回条款，本金和收益都应在银行持续经营条件下参与吸收损失的资本工具。核心一级资本是指在银行持续经营条件下无条件用来吸收损失的资本工具，具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之后的特征。二级资本是指在破产清算条件下可以用于吸收损失的资本工具。

3、调整后表外项目余额包括可随时无条件撤销的贷款承诺按（）的信用转换系数得出的余额。【单选题】

A.10%

B.20%

C. 30%

D.50%

正确答案:A

答案解析:选项A正确：调整后表外项目余额包括：（1）可随时无条件撤销的贷款承诺按10%的信用转换系数得出的余额；（2）其他表外项目按照《商业银行资本管理办法（试行）》规定的信用风险权重法表外项目信用转换系数计算得出的余额。

4、以下属于核心一级资本的是(   )。【多选题】

A.实收资本

B.超额贷款损失准备可计入部分

C.资本公积可计入部分

D.未分配利润

E.盈余公积

正确答案:A、C、D、E

答案解析:核心一级资本包括:实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分（选项ACDE正确）。其他一级资本包括:其他一级资本工具及其溢价(如优先股及其溢价)、少数股东资本可计入部分。二级资本包括二级资本工具及其溢价、超额贷款损失准备可计入部分、少数股东资本可计入部分。

5、以下属于核心一级资本的是( )。【多选题】

A.一般风险准备

B.未公开储备

C.资本公积可计入部分

D.未分配利润

E.实收资本

正确答案:A、C、D、E

答案解析:核心一级资本包括:实收资本或普通股、资本公积可计入部分、盈余公积、一般风险准备、未分配利润、少数股东资本可计入部分（选项ACDE）。选项B：未公开储备又称隐蔽储备，属于在该项目中，只包括虽未公开，但已反映在损益表上并为银行的监管机构所接受的储备。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

计量违约损失率的方法包括市场价值法和回收现金流法．( )

正确答案：√
A【解析】计量违约损失率的方法主要有以下两种：一是市场价值法，通过市场上类似资产的信用价差和违约概率推算违约损失率；二是回收现金流法，根据违约历史清收情况，预测违约贷款在清收过程中的现金流。所以题干论述正确。

（ ）是指按照是否实际收到现金为标准，而不是企业经济业务是否实际发生来确认收入和费用。

A．权责发生制

B．配比原则

C．收付实现制

D．收付现金制

正确答案：C
答案为C。记账制有两种：一是权责发生制，以企业经济业务是不是实际发生了为标准，较真实合理反映企业的财务状况和经营成果，广泛应用于经营性企业。二是收付实现制，以现金的实际收付为标准确认收入和费用，主要应用于不需明确收益的行政事业单位。

典型的组合信用模型通常采用（ ）方法通过对可能的情景进行模拟来计算组合中多种资产的相关性。

A．资产分组

B．集中度指标

C．蒙特卡罗模拟

D．历史损失数据均值与方差替代

正确答案：C

《银行业从业人员职业操守》经：2007年2月9日中国银行业协会( )会员大会审议通过并正式颁布实施。

A．第二次

B．第六次

C．第四次

D．第五次

正确答案：B

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