2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2021-08-17)

发布时间：2021-08-17

2021年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十二章 风险评估与资本评估5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、下列关于内部审计部门职责的说法中，正确的是（   ）。【多选题】

A. 内部审计部门应当评估资本管理的治理结构和相关部门履职情况

B.至少每年一次评估资本规划的执行情况

C.至少每年两次评估资本充足率管理计划的执行情况

D.检查资本管理的信息系统和数据管理的合规性和有效性

E.向董事会提交资本充足率管理审计报告、内部资本充足评估程序执行情况审计报告、资本计量高级方法管理审计报告

正确答案:A、B、D、E

答案解析:内部控制部门的职能：（1）内部审计部门应当评估资本管理的治理结构和相关部门履职情况，以及相关人员的专业技能和资源充分性（选项A正确）；（2）至少每年一次检查内部资本充足评估程序相关政策和执行情况（选项B正确）；（3）至少每年一次评估资本规划的执行情况；（4）至少每年一次评估资本充足率管理计划的执行情况；（5）检查资本管理的信息系统和数据管理的合规性和有效性（选项D正确）；（6）向董事会提交资本充足率管理审计报告、内部资本充足评估程序执行情况审计报告、资本计量高级方法管理审计报告（选项E正确）。

2、内部资本充足评估报告的作用包括（  ）。【多选题】

A.可以作为内部完善风险管理体系和控制机制

B.实现资本管理与风险管理密切结合的重要参考文件

C.ICAAP报告可以作为银行提交给监管机构的合规文件

D.监管机构不可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求

E. 监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求。

正确答案:A、B、C、E

答案解析:ICAAP报告有两方面的作用：（1）作为银行的自我评估过程和结论的书面报告，可以作为内部完善风险管理体系和控制机制，实现资本管理与风险管理密切结合的重要参考文件（选项AB正确）；（2）ICAAP报告作为银行提交给监管机构的合规文件，当监管机构在评估后认为银行的ICAAP程序符合监管要求时，监管机构可以基于银行自行评估的内部资本水平来确定监管资本要求（选项CE正确）。

3、根据重要性和内部资本充足率评估报告用途不同，商业银行应当明确各类报告的（  ），确保报告信息与报送频率满足银行管理的需要。【多选题】

A.发送范围

B.报告内容

C.详略程度

D.报告展示形式

E.报告制作材料

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确。根据重要性和内部资本充足率评估报告用途不同，商业银行应当明确各类报告的发送范围、报告内容及详略程度，确保报告信息与报送频率满足银行管理的需要。

4、打分卡方法可以覆盖部分实质性风险，是各国银行开展实质性风险评估中采用较多的方法。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:打分卡方法可以覆盖所有实质性风险，是各国银行开展实质性风险评估中采用较多的方法。

5、监管资本预测的内容不包括的是（   ）。【单选题】

A.核心一级资本

B.其他一级资本

C.二级资本

D.三级资本

正确答案:D

答案解析:监管资本的预测需要对核心一级资本、其他一级资本和二级资本分别进行预测。选项D：“三级资本”属于误导选项，说法错误。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

关于保证，下列说法正确的是（ ）。

A．银行与借款人协商变更借款合同时，可不告知保证人

B．未经保证人同意，展期后的贷款，保证人可不承担保证责任

C．事前如有约定的，银行对借款人有关合同的修改可不通知保证人

D．银行对借款合同的修改都应取得保证人口头或书面意见

正确答案：B
银行与借款人协商变更借款合同应经保证人同意，A选项错误。银行对借款人有关合同的修改需通知保证人，C选项错误。银行对借款合同的修改应取得保证人书面意见。故选B。

下面关于个人征信系统说法正确的是( )。

A．个人征信系统对采集到的数据在一定的情况下可以修改

B．当征信服务中心认为有关商业银行报送的，信息可疑时，应当按有关规定的程序及时向该商业银行复核，商业银行应当在7个工作日内给予答复

C．商业银行如果违反规定查询个人的信用报告将被责令改正，并处以1万元以上2万元以下的罚款

D．个人的信息是通过保密专线从商业银行传送到征信中心的个人信用信息基础数据库的

正确答案：D
解析：个人征信系统对采集到的数据不可以修改，所以A选项说法错误；当征信服务中心认为有关商业银行报送的信息可疑时，应当按有关规定的程序及时向该商业银行复核，商业银行应当在5个工作日内给予答复，所以B选项说法错误；商业银行如果违反规定查询个人的信用报告将被责令改正，并处以l万元以上3万元以下的罚款，所以C选项说法错误。个人的信息是通过保密专线从商业银行传送到征信中心的个人信用信息基础数据库的。

商业银行应制定跨行业类别、跨时期分配操作风险损失的标准，对于反映在商业银行的信用风险数据中的操作风险损失，在计算最低和监管资本时将其视为( )，不计入操作风险资本，但应将所有的操作风险损失记录在内部操作风险数据库中．

A．管理资本

B．信用风险

C．市场风险

D．流动风险

正确答案：B
B【解析】略。

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