2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2020-10-05)

发布时间：2020-10-05

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2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列属于操作风险损失事件类型的是( )。【多选题】

A.内部欺诈事件

B.外部欺诈事件

C.资产损失

D.实物资产的损坏

E.执行、交割和流程管理事件

正确答案:A、B、D、E

答案解析:按照操作风险损失事件类型可以分为七大类：（1）内部欺诈事件；（2）外部欺诈事件；（3）就业制度和工作场所安全事件；（4）客户、产品和业务活动事件；（5）实物资产的损坏；（6）信息科技系统事件；（7）执行、交割和流程管理事件。选项C：资产损失属于按损失类型分类。

2、甲乙两人在某银行从事柜台业务，乙为会计主管，工作中两人关系密切、无话不谈，下列两人对密码管理的做法正确的是（）。【单选题】

A.两人密码互相知悉

B.各自定期或不定期更换密码并严格保密

C.需要业务授权时，甲输入乙的密码进行授权

D.乙用甲的密码为客户办理业务

正确答案:B

答案解析:柜员管理业务环节的违规操作包括：①柜员离岗未退出业务操作系统，被他人利用进行操作；②授权密码泄露或借给他人使用；③柜员盗用会计主管密码私自授权，重置客户密码或强行修改客户密码；④设立劳动组合时，不注意岗位之间的监督制约；⑤柜员调离本工作岗位时，未及时将柜员卡上缴并注销，未及时取消其业务权限等。选项B：各自定期或不定期更换密码并严格保密的做法是正确的。

3、下列属于代理业务的主要操作风险点的是( )。【多选题】

A.人员因素

B.外部事件

C.现金存取款

D.柜员管理

E.信贷审查

正确答案:A、B

答案解析:选项A：人员因素属于代理业务的主要操风险点；选项B：外部事件属于代理业务的主要操风险点；选项D：柜员管理和现金存取款属于柜台业务；选项E：信贷审查属于法人信贷业务。

4、离析阶段是洗钱链条中的最后环节，被形象地描述为“甩干”。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:融合阶段是洗钱链条中的最后环节，被形象地描述为“甩干”。

5、商业银行负责操作风险管理的部门、（）的部门应定期提交全行的操作风险管理与控制情况报告。【单选题】

A.承担主要操作风险

B.承担次要操作风险

C.控制主要操作风险

D.控制次要操作风险

正确答案:A

答案解析:选项A正确。商业银行负责操作风险管理的部门、承担主要操作风险的部门应定期提交全行的操作风险管理与控制情况报告。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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