2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》章节练习(2020-07-28)

发布时间:2020-07-28


2020年银行从业资格考试《风险管理(初级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第八章 银行监管与市场约束5道练习题,附答案解析,供您备考练习。


1、风险为本的监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:风险监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式。

2、效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源,提高监管效率,主要保证全面履行监管职责,确保监管目标的实现,监管成本属于次要方面,无需考虑。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:效率原则是指银监会在进行监管活动中要合理配置和利用监管资源,提高监管效率,既要保证全面履行监管职责,确保监管目标实现,又要努力降低监管成本,不给纳税人、被监管对象带来负担。

3、《银行业监督管理法》明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循的基本原则不包括()。【单选题】

A.依法原则

B.公开原则

C.公平原则

D.公正原则

正确答案:C

答案解析:《银行业监督管理法》明确规定,银行业监督管理机构对银行业实施监督管理,应当遵循依法、公开、公正和效率四项基本原则。选项C:公平原则不包括在内,属于混淆选项。

4、在银行监管实践中,()贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程,也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。【单选题】

A.资本充足率监管

B.经济资本监管

C.资本监管

D.偿付能力指标监管

正确答案:A

答案解析:选项A正确。在银行监管实践中,资本充足率监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程,也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。

5、对商业银行而言,市场约束的参与方包括( )。【多选题】

A.其他债权人

B.外部中介机构

C.公众存款人

D.监管部门

E.股东

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:选项ABCDE正确。考查市场约束的参与方。市场约束的参与方包括:(1)监管部门;(2)公众存款人;(3)股东;(4)其他债权人;(5)外部中介机构;(6)其他参与方。


下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。

下列商业银行推出的服务或产品中,风险全部由银行来承担的是( )。

A.银行承兑汇票

B.储蓄业务

C.保证最低收益的理财计划

D.保本浮动收益的理财计划

正确答案:B
解析:银行承兑汇票的第一债务人是银行,出票人负有第二责任;储蓄业务是银行的负债业务,是银行的主要资金来源,银行需承担全部风险;《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第十二条和第十四条规定,保证最低收益的理财计划和保本浮动收益的理财计划的风险由银行和客户共同承担。

( )的目的是对银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式,以此维护市场信心与秩序,保护存款人等债权人的利益。

A 接管

B 撤销

C 重组

D 依法宣告破产

正确答案:C
本题考查《银行业监督管理办法》对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式的规定。
接管是指国务院银行业监督管理机构对银行采取的整顿和改组措施。
撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的行政强制措施。
重组是指通过一定的法律程序,按照具体的重组方案,改变银行业金融机构的资本结构,合理解决债务困难,以便使该金融机构摆脱其所面临的财务困难,并继续经营。重组是对被重组的银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式,以此维护市场信心与秩序,保护存款人等债权人的利益。
依法宣告破产是指金融机构资不抵债时经过申请,由法院宣告破产。


个人教育贷款的信用风险不包括( )。

A.借款人毕业后难以找到工作,无还款来源

B.借款人主观上不愿还款

C.借款人通过恶意欺诈骗取银行贷款

D.借款人没有为其申请的国家助学贷款提供担保

正确答案:D
解析:申请国家助学贷款无须提供担保,所以D选项不属于个人教育贷款的信用风险。

的客户个人信息可以通过客户数据登记表获得。

A.少数量

B.大部分

C.相当一部分

D.所有

正确答案:B

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