2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2020-06-15)

发布时间：2020-06-15

2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、 操作风险管理与控制情况报告中不包括（）。【单选题】

A.主要操作风险事件的详细信息

B.未确认的重大操作风险损失等信息

C.操作风险及控制措施的评估结果

D. 关键风险指标监测结果

正确答案:B

答案解析:操作风险管理与控制情况报告中应包括：主要操作风险事件的详细信息、已确认或潜在的重大操作风险损失等信息、操作风险及控制措施的评估结果、关键风险指标监测结果。选项B：“未确认的重大操作风险损失等信息”属于混淆选项。

2、就业制度和工作场所安全事件是由于违反（  ）方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件。【多选题】

A.用工

B.就业

C.健康

D.安全

E.监督

正确答案:B、C、D

答案解析:就业制度和工作场所安全事件：违反就业、健康或安全方面的法律或协议，个人工伤赔付或者因歧视及差别待遇导致的损失事件（选项BCD符合题意）。

3、商业银行负责操作风险管理的部门、承担主要操作风险的部门应定期提交全行的操作风险管理与控制情况报告。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:商业银行负责操作风险管理的部门、承担主要操作风险的部门应定期提交全行的操作风险管理与控制情况报告。

4、商业银行在反洗钱管理方面主要的职责有（ ）。【多选题】

A.建立客户身份识别制度

B.进行客户身份识别，必要时可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息

C.应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度

D. 建立健全反洗钱内部控制制度，商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

E.应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据人民银行、银监会有关规定，商业银行在反洗钱管理方面主要有以下职责：（1）建立健全反洗钱内部控制制度，商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责（选项D正确）。（2）建立客户身份识别制度（选项A正确）。（3）通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该商业银行承担未履行客户身份识别义务的责任。 （4）进行客户身份识别，必要时可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息（选项B正确）。（5）应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度（选项C正确）。（6）应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度（选项E正确）。（7）建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构制定。商业银行大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门制定。（8）应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。

5、下列说法正确的是( )。【多选题】

A.重要性要求在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认

B.全面性即操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持相对一致，以确保统计结果客观、准确和具有可比性

C.及时性应及时确认、完整记录、准确统计操作风险损失事件所导致的直接财务损失，避免因时效问题造成当期统计数据不准确

D.谨慎性指对操作风险损失事件进行确认时，要谨慎、客观、公允地进行统计，准确计量损失金额

E.在损失事件收集工作中需要坚持的原则包括公开性

正确答案:A、C、D

答案解析:在损失事件收集工作中需要坚持的原则一共有四点：（1）重要性，即在统计操作风险损失事件时，要对损失金额较大和发生频率较高的操作风险损失事件进行重点关注和确认（选项A说法正确）；（2）及时性，即应及时确认、完整记录、准确统计操作风险损失事件所导致的直接财务损失，避免因时效问题造成当期统计数据不准确（选项C说法正确）；（3）统一性，即操作风险损失事件的统计标准、范围、程序和方法要保持相对一致，以确保统计结果客观、准确和具有可比性（选项B说法不正确）；（4）谨慎性，即对操作风险损失事件进行确认时，要谨慎、客观、公允地进行统计，准确计量损失金额（选项D说法正确）。选项E：在损失事件收集工作中需要坚持的原则不包括公开性。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列属于城市商业银行的有( )。

A．北京银行

B．南京银行

C．盛京银行

D．晋商银行

E．天津银行

正确答案：ABCDE
ABCDE,【解析】近几年，城市商业银行呈现出三个新的发展趋势：引进战略投资者、跨区域经营、联合重组。A、B、C选项符合题意。上市也是城市商业银行近年来发展的趋势，北京银行、南京银行等城市商业银行都已上市，D选项符合题意，晋商银行由太原市商业银行改名。近年来，许多城市商监银行去掉“城市商业”四个字，直接以地名命名，如沈阳市商业银行改名为盛京银行，南京市商业银行改名为南京银行。E选项符合题意。

下列关于贸易融资说法中，不正确的是（ ）。

A．商业银行提供的贸易融资可以分为国内贸易融资和国际贸易融资两大类

B．与一般的流动性贷款相比，贸易融资的客户门槛进入较高

C．国内贸易融资是指对在国内商品交易中产生的存货、预付款、应收账款等资产进行的融资

D．符合国内贸易融资业务贷款条件的客户可通过贸易融资来获得资金支持

正确答案：B
与一般的流动性贷款相比，贸易融资的客户门槛进入较低，而不是高，许多达不到流动资金贷款条件的客户可以通过贸易融资来获得资金支持。

利润是企业在一定会计期间的经营成果，其金额表现为收入减去费用后的（ ）。

A．折余

B．差额

C．收入

D．总额

正确答案：B

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