2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》章节练习(2020-04-09)

发布时间：2020-04-09

2020年银行从业资格考试《风险管理（初级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第六章 操作风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、根据操作风险的识别特征，操作风险关键指标包括( )。【多选题】

A.员工水平

B.技能水平

C.变动水平

D.从业年限

E.自动化水平

正确答案:A、B、C、E

答案解析:关键风险指标包括：交易量、员工水平、技能水平、客户满意度、市场变动、产品成熟度、地区数量、变动水平、产品复杂程度、自动化水平等（选项ABCE符合题意）。

2、商业银行进行客户身份识别时，不能向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:商业银行进行客户身份识别，必要时可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

3、业务连续性管理应符合的要求是（  ）。【多选题】

A.评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响

B.采取系统恢复和双机热备处理等措施降低业务中断的可能性，并通过应急安排和保险等方式降低影响

C.建立维持其运营连续性策略的文档，并制定对策略的充分性和有效性进行检查和沟通的计划

D.业务连续性计划应由信息科技风险管理部门或信息科技管理委员会确认

E.年度应急演练结果应由信息科技风险管理部门或董事会确认

正确答案:A、B、C、D

答案解析:业务连续性管理应符合以下要求：评估因意外事件导致其业务运行中断的可能性及其影响（选项A符合要求）；采取系统恢复和双机热备处理等措施降低业务中断的可能性，并通过应急安排和保险等方式降低影响（选项B符合要求）；建立维持其运营连续性策略的文档，并制定对策略的充分性和有效性进行检查和沟通的计划（选项C符合要求）；业务连续性计划和年度应急演练结果应由信息科技风险管理部门或信息科技管理委员会确认（选项D符合要求，选项E不符合要求）。

4、自我评估应以操作风险管理薄弱或者风险易发、高发环节为主说明需遵循（ ）原则。【单选题】

A.全面性

B.及时性

C.重要性

D.客观性

正确答案:C

答案解析:自评工作需要坚持的原则：

5、我国商业银行操作风险存在于（）领域。【多选题】

A.授信

B.资金业务

C.存款业务

D.中间业务

E.会计

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

紧急备用金可应对各种意外情况，通常形式包括( )。

A.活期存款

B.短期定期存款

C．中期定期存款

D.货币市场基金

E．贷款额度

正确答案：ABDE
ABDE【解析】紧急备用金要考虑到高流动性以及取得的方便性。

实践表明，单一法人客户的各项周转率越高，盈利能力和偿债能力必然就越好． ( )

正确答案：×
B【解析】虽然从表面上看，单一法人客户的各项周转率越高，盈利能力和偿债能力就越好，但实践中并非如此。例如，在我国绝大多数生产企业不存在及时存货管理(JIT)的条件下，若存货周转率过高，可能意味着存货量小，极端情况可能使企业停工待料；同样，过高的应收账款周转率可能是因为企业的销售条件过于苛刻，不利于企业长期发展。

企业从银行获取贷款的行为属于直接融资。( )

A．正确

B．错误

正确答案：B
解析：不通过金融机构，资金盈余单位与资金需求单位直接协议的融资活动为直接融资；通过金融机构进行的融资为间接融资。

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