2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》模拟试题(2019-11-04)

发布时间：2019-11-04

2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、财政部2009年3月17日表示，由财政部代地方发行的2000亿元债券将以发债地方政府名称发行，债券期限为3年，利息按年支付，利率通过市场化招标确定。对于以上材料分析正确的是（）。【单选题】

A.该债券属于货币市场工具

B.该债券属于短期金融工具

C.该债券属于资本市场工具

D.该债券风险比企业债券要高

正确答案:C

答案解析:资本市场是以长期金融工具为媒介进行的、期限在一年以上的长期资金融通市场，主要包括债券市场和股票市场。从题干中可知发行的债券期限为3年，因此该债券属于资本市场工具。

2、在汇款的方式中，具有交款迅速、安全可靠、费用一般较高等特点，多用于急需用款和大额汇款的是（）。【单选题】

A.票汇

B.电汇

C.信汇

D.押汇

正确答案:B

答案解析:在汇款的方式中，具有交款迅速、安全可靠、费用一般较高等特点，多用于急需用款和大额汇款的是电汇。

3、2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷。在此背景下，巴塞尔委员会于（）发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。【单选题】

A.2011年8月

B.2008年11月

C.2011年10月

D.2012年12月

正确答案:C

答案解析:巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。

4、信用风险可以按（    ）等方式进行分类。【单选题】

A.风险能否分散、发生的形式、风险暴露特征与引起风险主体的不同

B.产生的原因、发生的形式、风险暴露特征与引起风险主体的不同

C.风险能否分散、发生的形式、风险标的

D.产生的原因、发生的形式、风险标的

正确答案:A

答案解析:按照风险能否分散可以分为系统性信用风险和非系统性信用风险；
按照风险发生的形式可分为结算前风险和结算风险；
按照风险暴露特征与引起风险主体的不同，可分为主权信用风险暴露、金融机构信用风险暴露、零售信用风险暴露、公司信用风险暴露、股权信用风险暴露和其他信用风险暴露六大类。

5、以下不是刑事诉讼阶段的是（）。【单选题】

A.立案

B.审判

C.逮捕

D.执行

正确答案:C

答案解析:刑事诉讼的基本程序，即阶段包括五个阶段：立案、侦查、起诉、审判、执行。

6、行政机关在任何情况下都不得在夜间或者法定节假日实施行政强制执行。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:行政机关不得在夜间或者法定节假日实施行政强制执行。但是，情况紧急的除外。

7、某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地申请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是( )。【单选题】

A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求

B.认为这是个不合理的邀请，坚决不能做

C.认为若是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行

D.让保安人员立即驱逐该客户

正确答案:C

答案解析:银行业从业人员在接洽业务过程中,应当衣着得体、态度稳重、礼貌周到。对客户提出的合理要求尽量满足,对暂时无法满足或明显不合理的要求,应当耐心说明情况,取得理解和谅解。

8、银行业从业人员的下列行为中正确的是（ ）。【多选题】

A.与其所在机构的同事闲暇时谈论客户的婚姻状况

B.保守客户隐私，不擅自向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息

C.从银行离职后可以与朋友交流以前客户的交易信息

D.在有关国家机关依法调查时，透露有关客户信息

E.在有关国家机关依法调查时，仍然不透露有关客户信息

正确答案:B、D

答案解析:

信息保密：银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后,均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定,不得透露任何客户资料和交易信息。

保守客户隐私，不擅自向银行以外的机构和个人透露客户的交易信息，此为信息保密原则；在有关国家机关依法调查时，透露有关客户信息，此项为协助执行的原则。

9、合格投资者投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于（ ）元人民币。【单选题】

A.30万

B.40万

C.60万

D.100万

正确答案:D

答案解析:合格投资者投资于单只权益类理财产品、单只商品及金融衍生品类理财产品的金额不得低于100万元人民币。

10、下列不属于银行从业人员与工业人员间的职业操守的是（）。【单选题】

A.相互尊重

B.相互监督

C.同业竞争

D.交流合作

正确答案:B

答案解析:银行从业人员与工业人员间的职业操守应该做到：相互尊重、交流合作、同业竞争、商业保密与知识产权保护。选项B：“相互监督”是银行从业人员与同事间的职业操守。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

永续年金可以看作是（ ）的特殊形式。

A.普通年金

B.偿债基金

C.预付年金

D.递延年金

正确答案：A
永续年金是在普通年金的基础上发展起来的，是期末发生的，永续年金可以看作是普通年金的特殊形式。

个人信用贷款额度较小，最高不超过( )元。

A．20万

B．50万

C．100万

D．200万

正确答案：C
[解析]根据相关规定，个人信用贷款额度较小，最高不超过100万元。对于信用卡来说，有的额度甚至只有1000元。

损益表分析通常采用( )

A．结构分析法

B．比较分析法

C．比率分析法

D．趋势分析法

正确答案：A
A【解析】损益表分析通常采用结构分析法。结构分析，是以财务报表中的某一总体指标为100%，计算其各组成部分占总体指标的百分比，然后比较若干连续时期的各项构成指标的增减变动趋势。

下列关于合同的法律特征的表述，不正确的是（ ）。

A．订立合同是一种民事法律行为

B．合同可分为当事人平等自愿订立的协议和上级单位向下级单位下达的强制规定

C．合同以在当事人之间设立、变更、终止民事权利义务关系为目的

D．合同依法成立，即具有法律约束力

正确答案：B

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