2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》模拟试题(2021-05-28)

发布时间：2021-05-28

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、下列选项中不属于骆驼评级体系特点的有（）。【单选题】

A.单项评分与整体评分相结合

B.定性分析与定量分析相结合

C.以风险为基础的监管体系

D.充分考虑到银行的规模、复杂程度和风险层次

正确答案:C

答案解析:骆驼评级体系的特点是单项评分与整体评分相结合，定性分析与定量分析相结合，以评级风险管理能力为导向，充分考虑到银行的规模、复杂程度和风险层次，是分析银行运作是否健康的最有效的基础分析模型。

2、某公司以所持的另一家上市公司股份做质押向银行借款，则该质押权设立的时间是( )。【单选题】

A.质押合同签订日

B.借款合同签订日

C.权利凭证交付日

D.证券登记结算机构办理出质登记时

正确答案:D

答案解析:股份质押属于权利质押。质押权设定法定手续有交付权利凭证和履行登记手续两类。上市公司的股份是登记在证券登记结算机构的，因此证券登记结算机构办理出质登记时，质押权设立。

3、商业银行合规风险管理中的合规政策包括（）。【多选题】

A.合规管理部门的功能和职责

B.保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施

C.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则

D.合规负责人的合规管理职责

E.合规管理部门的权限

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:合规政策至少包括：合规管理部门的功能和职责；合规管理部门的权限；合规负责人的合规管理职责；保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施；合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系；设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

4、我国《民法典》确立了两类质押，一是（     ），二是（    ）。【单选题】

A.动产质押，权利质押

B.动产质押，不动产质押

C.动产质押，权力质押

D.不动产质押，权力质押

正确答案:A

答案解析:我国《民法典》确立了两类质押，一是动产质押，二是权利质押。

5、银行资本中的经济资本又称为（）。【单选题】

A.会计资本

B.账面资本

C.监管资本

D.风险资本

正确答案:D

答案解析:由于经济资本与银行承担的风险挂钩，因此也称为风险资本。

6、通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为是（)。【单选题】

A.走私

B.套现

C.洗钱

D.伪造商业票据

正确答案:C

答案解析:洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在，通过各种手段使犯罪收益表面合法化的行为。

7、信用卡在发卡时由发卡银行设定卡片有效期，有效期一般不超过（）年。【单选题】

A.5

B.8

C.10

D.12

正确答案:C

答案解析:信用卡在发卡时由发卡银行设定卡片有效期，有效期一般不超过10年（选项C正确）。

8、下列各选项中属于一国宏观经济发展总体目标的有（ ）。【多选题】

A.经济增长

B.充分就业

C.总供求均衡

D.物价稳定

E.国际收支平衡

正确答案:A、B、D、E

答案解析:国家宏观经济发展的总体目标一般包括四个，即经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡。

9、（）是指实施危害社会的行为，依法应负刑事责任的自然人或单位。【单选题】

A.犯罪主体

B.犯罪客体

C.犯罪主观方面

D.犯罪客观方面

正确答案:A

答案解析:犯罪主体是指实施危害社会的行为，依法应负刑事责任的自然人或单位。

10、下列选项中，（）拆入资金的最长期限不是1年。【单选题】

A.政策性银行

B.城市信用合作社

C.信托公司

D.外国银行分行

正确答案:C

答案解析:政策性银行、中资商业银行、中资商业银行授权的一级分支机构、外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行、城市信用合作社、农村信用合作社县级联合社拆入资金的最长期限为1年；金融资产管理公司、金融租赁公司、汽车金融公司、保险公司拆入资金的最长期限为3个月；企业集团财务公司、信托公司、证券公司、保险资产管理公司拆入资金的最长期限为7天；金融机构拆出资金的最长期限不得超过对手方由中国人民银行规定的拆入资金的最长期限。选项C：“信托公司”的拆借期限最长为7天。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

影响基金类产品收益的因素有（ ）。

A．基础市场的表现

B．基金管理公司的资产管理与投资策略

C．基金管理人员的业务素质与研究实力

D．基金的规模

E．投资者的偏好

正确答案：ABC
影响基金类产品收益的因素主要有两方面，一个是基金的基础市场；另一个是基金自身的因素，而与基金的规模和投资者的偏好无关。

制订银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员( )，提高中国银行业从业人员整体素质和( )，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制订本职业操守”。

A．职业纪律；职业道德

B．职业行为；职业道德水准

C．职业操守；职业纪律

D．职业道德；职业操守水平

正确答案：B
解析：本题可以用逻辑思维来做排除法。职业道德水平是在银行从业中至关重要的，提高了道德水平，就能减小操作风险。

个人信用贷款主要依据信用记录和信用评级来确定( )。

A．贷款额度和贷款期限

B．贷款额度和还款方式

C．贷款额度和贷款利率

D．贷款利率和还款方式

正确答案：A
解析：个人信用贷款主要依据信用记录和信用评级来确定贷款额度和贷款期限。

金融衍生品市场的主要功能包括( )。

A．转移风险

B．价格发现

C．提高交易效率

D．筹集资金

正确答案：ABC
解析：金融衍生品市场的功能包括转移风险、价格发现、提高交易效率和优化资源配置。筹集资金是金融市场的主要功能，所以D选项错误。

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