2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》模拟试题(2021-01-28)

发布时间：2021-01-28

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2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、根据相关法规，债券回购业务中，证券公司融入和融出额度不得超过其实收资本的（）。【单选题】

A.40%

B.60%

C.80%

D.100%

正确答案:C

答案解析:为了防范业务风险，根据《基金管理公司进入银行间同业市场管理规定》和《证券公司进入银行间同业市场管理规定》对证券公司、基金管理公司的质押式回购实行限额控制，证券公司融入和融出额度不得超过其实收资本的80%；基金管理公司融入和融出额度不得超过其资产净值的40%。

2、银行因在产品设计上的差异而导致的费率和服务便捷程度等方面的差别与职业操守中公平对待的要求并不抵触。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:银行因在产品设计上的差异而导致的费率和服务便捷程度等方面的差别与职业操守中公平对待的要求并不抵触。

3、银团成员按照（ ）的原则自主确定各自授信行为，并按实际承担份额享有银团贷款项下相应的权利，履行相应的义务。【单选题】

A.“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”

B.“信息共享、分次审批、自主决策、风险自担”

C.“信息共享、独立审批、共同决策、风险自担”

D.“信息共享、独立审批、自主决策、风险共担”

正确答案:A

答案解析:银团成员按照“信息共享、独立审批、自主决策、风险自担”的原则自主确定各自授信行为，并按实际承担份额享有银团贷款项下相应的权利，履行相应的义务。

4、以下情况属于公开发行的是（）。【多选题】

A.公开发行新股

B.向不特定对象发行证券的

C.可转债的发行

D.向特定对象发行证券累计超过二百人的

E.向特定对象发行证券的

正确答案:A、B、D

答案解析:有下列情形之一，为公开发行：（1）向不特定对象发行证券的；（2）向特定对象发行证券累计超过二百人的；（3）法律、行政法规规定的其他发行行为。

5、以下做法中不符合协助执行原则的是( )。【单选题】

A.不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息

B.审核协助执行的具体事项根据法律文书和执法人员口头请求协助执行

C.以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿

D.按照法律规定及内部工作流程确认来人身份，审核来函的法定要件，并根据规定进行保存和归档

正确答案:B

答案解析:在实践工作中,从业人员应该做到以下几点:（1）不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息;（2）面临有关机关协助执行的要求之时,及时向内部支持部门寻求支持,确保获得专业指导;（3）按照法律规定及内部工作流程确认来人的身份,审核来函的法定要件,并按照规定进行保存和归档;（4）确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内;（5）审核协助执行的具体事项,协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项,不应根据执法人员口头请求而超范围协助执行;（6）以专业、中立的态度对待任何协助执行请求,不搪塞、不推诿,更不应该采取向客户通风报信、协助转移资产等方式对抗协助执行活动,使其所在机构或个人承担责任。

6、下列关于空壳公司特点的表述，错误的是( )。【单选题】

A.为匿名的公司所有者提供服务

B.由被提名担任董事并相应收取管理费作为报酬

C.被提名人全面掌握公司真实所有人的信息

D.公司由被提名人根据外国律师的登记指令成立

正确答案:C

答案解析:使用空壳公司。也称为被提名人公司，一般是指为匿名的公司所有权人提供的一种公司结构，这种公司是被提名董事和持票人所享有的所有权结合的产物。被提名人往往是为收取一定管理费而根据外国律师的指令登记成立公司的当地人。被提名人对公司的真实所有人一无所知。空壳公司的上述特点特别有利于掩饰犯罪收益和犯罪人的需要。空壳公司在一些保密天堂发展得很快。

7、由于本币贬值，进口的相对价格上升，进口将减少，可能导致国际收支出现逆差。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:由于本币贬值，进口的相对价格上升，进口将减少，可能导致国际收支出现顺差。

8、银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长不得超过(   )。【单选题】

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

正确答案:B

答案解析:银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长不得超过2年。

9、《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行贷款余额与存款余额的比例（）。【单选题】

A.不得低于25%

B.不得超过25%

C.不得低于75%

D.不得超过75%

正确答案:D

答案解析:商业银行贷款余额与存款余额的比例不得超过75%。

10、商业银行贷款，贷款余额与存款余额的比例不得超过（）。【单选题】

A.50%

B.80%

C.75%

D.25%

正确答案:C

答案解析:商业银行贷款，贷款余额与存款余额的比例不得超过75%。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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