2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2021-12-16)

发布时间：2021-12-16

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2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第四章 清廉金融5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列关于银行业从业人员清廉金融的行为守法，说法错误的是（）。【单选题】

A.不得参与非法集资、高利贷等一切违法活动和非法组织

B.不得以故意伤害、非法拘禁、骚扰等非法手段催收贷款

C.不得向在校学生发放贷款

D.不得利用职务之便实施伪造信用卡

正确答案:C

答案解析:银行业从业人员应该自觉遵守法律法规规定，不得参与“黄、赌、毒、黑”、非法集资、高利贷、欺诈、贿赂等一切违法活动和非法组织。不得以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款。不得组织或参与非法吸收公众存款、套取金融机构信贷资金、高利转贷、非法向在校学生发放贷款等民间融资活动。不得利用职务之便实施伪造信用卡、非法套现信用卡、滥发信用卡等。

2、银行业从业人员不得默许、参与会支持客户用信贷资金进行股票买卖、期货投资等违反信贷政策的行为。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:银行业从业人员不得利用职务之便实施窃取、泄露客户信息和所在机构商业机密等违法犯罪行为。严禁内部交易行为。严禁挪用资金行为。不得默许、参与会支持客户用信贷资金进行股票买卖、期货投资等违反信贷政策的行为。不得向客户明示、暗示或者默许以虚假资料骗取、套取信贷资金。

3、银行业金融机构强化内控案防管理，通过大数据等系统排查手段，强化对员工异常行为的监督，包括（）。【多选题】

A.员工与客户之间是否存在经济往来

B.是否有大额资金进出

C.员工与员工之间是否有不正当经济往来

D.员工与客户之间是否交往过密

E.员工与员工之间是否存在利益关系

正确答案:A、B、C

答案解析:银行业金融机构强化内控案防管理，通过大数据等系统排查手段，强化对员工异常行为的监督，包括员工与客户之间是否存在经济往来，是否有大额资金进出，以及员工与员工之间是否有不正当经济往来等。

4、金融腐败极易诱发金融风险，严重败坏行业形象，威胁经济安全运行和国家安全。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:金融腐败极易诱发金融风险，严重败坏行业形象，威胁金融安全和国家安全。

5、银行业金融机构应加强员工行为管理的（）落实，重视员工职业发展。【单选题】

A.新人期

B.全周期

C.成长期

D.任职期

正确答案:B

答案解析:银行业金融机构应加强员工行为管理的全周期落实，重视员工职业发展，从员工入职前、入职后的新人期、成长期，自始至终分阶段进行行为管理教育防范。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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