2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2019-10-29)

发布时间：2019-10-29

2019年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第三章 银行自律与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、中国银行业协会的主管单位是银监会。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:中国银行业协会的主管单位是银监会。

2、银行从业人员的以下做法中合理的是(    )。【单选题】

A.客户送给其贵重的钻石项链

B.节日客户送来贺卡

C.在探业务时主动提出给客户相关的调研费

D.接受客户贵重礼品后同意在办理业务时给予优惠

正确答案:B

答案解析:
在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且遵循以下原则：


(一)不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物；


(二)礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定，或使礼物接受方产生交易的义务感；


(三)礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠。

3、银行人员李某为在向客户介绍银行代理的产品时，列出去年收益好的产品的盈利率，专家预期此项产品今年很好，引导消费者对该产品的收益有过高的期望，此行为违反了银行从业人员与客户的哪些规定(    )。【多选题】

A.了解客户

B.风险提示

C.授信尽职

D.信息披露

E.协助执行

正确答案:B、D

答案解析:

此行为违反了银行从业人员与客户的规定的风险提示、信息披露。

风险提示：向客户推荐产品或提供服务时,银行业从业人员应当根据监管规定要求,对所推荐的产品及服务涉及的法律风险、政策风险以及市场风险等进行充分的提示。

信息披露：银行业从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品,对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示被代理人的名称、产品性质、产品风险和产品的最终责任承担者、本银行在本产品销售过程中的责任和义务等必要的信息。

4、银行业从业人员应通过（ ）等多种途径和方式，促进行业信息交流与合作。【多选题】

A.日常信息交流

B.召开专题协调会

C.参加同业联席会议

D.银行业自律组织

E.参加学术研讨会

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:银行业从业人员之间应通过日常信息交流、参加学术研讨会、召开专题协调会、参加同业联席会议以及银行业自律组织等多种途径和方式，促进行业内信息交流与合作。

5、信息披露范围包括：同业、社会公众、国际金融组织和境外机构所在地监管当局等。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:信息披露范围包括：同业、社会公众、国际金融组织和境外机构所在地监管当局等。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

集中反映一国同国外资金往来的情况，反映了一国利用外资和偿还本金的执行情况。

A．贸易收支

B．国外投资

C．资本项目

D．经常项目

正确答案：C
解析：资本项目集中反映一国同国外资金往来的情况，反映了一国利用外资和偿还本金的执行情况。

开展操作风险和内部控制的自我评估的作用包括（ ）。

A．建立覆盖商业银行各类经营管理的操作风险动态识别评估机制，实现操作风险的主动识别与内部控制持续优化

B．不断优化和完善各类经营管理作业流程，平衡风险与收益，提升商业银行服务效率和盈利能力

C．在自我评估基础上，可以建立操作风险事件数据库，构建操作风险日常监测的基础平台

D．为案件防查工作提供方法和技术支持，使案件专项治理工作成为长期任务融人商业银行日常管理中，从源头上控制案件隐患及风险损失

E．促进操作风险管理文化的转变，通过全员风险识别，提高员工参与操作风险管理的主动性和积极性

正确答案：ABCDE

下列关于个人医疗贷款的表述错误的是（ ）。

A．由银行向个人发放

B．贷款利率可在中国人民银行规定的范围内上下浮动

C．一般由贷款银行和保险公司联合当地特定合作医院办理

D．用于解决市民及其配偶或直系亲属伤病就医时的资金短缺问题

正确答案：B
本题考查个人医疗贷款的相关内容。个人医疗贷款的利率按中国人民银行公布的同期利率执行。

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