2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2021-07-06)

发布时间：2021-07-06

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第一章 银行监管体制5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、目前主要的部门规章和规范性文件以（）的形式发布。【单选题】

A.管理办法和管理条例

B.管理条例和管理指引

C.管理指引和管理法

D.管理办法和管理指引

正确答案:D

答案解析:目前主要的部门规章和规范性文件以管理办法和管理指引的形式发布。

2、以下属于近年来银行监管的目标的是（）。【单选题】

A.提供稳定和弹性的货币供给

B.有效控制风险

C.注意收益和风险的平衡

D.注意风险和效率的平衡

正确答案:B

答案解析:近年来，银行监管的目标则发展到有效控制风险、注意安全和效率的平衡方面。

3、“双峰”监管型的代表国家是（）。【单选题】

A.美国

B.日本

C.英国

D.澳大利亚

正确答案:D

答案解析:澳大利亚和荷兰是“双峰”监管型的代表。

4、（）是银行同业自我管理与约束的过程。【单选题】

A.银行自我监管

B.外部监管

C.行业自律

D.市场约束

正确答案:C

答案解析:银行同业组织的行业自律是银行同业自我管理与约束的过程。

5、美国的银行监管体制包括（）。【多选题】

A.双线多头的监管体制

B.伞形监管模式

C.单一全能的监管体制

D.“双峰”监管体制

E.树形监管模式

正确答案:A、B

答案解析:美国的银行监管体制包括双线多头的监管体制和伞形监管模式。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

商业银行内部审计的主要内容不包括（ ）。

A．风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性

B．会计记录和财务报告的准确性和可靠性

C．内部控制的健全性和有效性

D．适时修订规章制度和操作规程，使其符合法律和监管要求

正确答案：D
除了ABC三个选项外，内部审计的内容还有四项，应联系记忆。选项D属于法律/合规部门主要承担的职责之一。

下列关于股票的理解，正确的是（ ）。

A．股票是股份公司发行的有价证券，其实质是公司的产权证明书

B．引起股票价格变动的直接原因是公司盈利水平

C．目前我国投资者购买股票最主要是为了获得股息

D．优先股的股利发放先于普通股，但不是定额的

正确答案：A

关于项目组织机构的分析，下列说法中正确的是( )。

A．组织机构是项目实施的“软件”部分，项目目标达到的程度如何与组织机构水平，及其管理人员的能力密切相关

B．为了实现项目的目标，需要有专门的机构承担项目工作，对于新建项目来讲，不必需要成立一个全新的机构

C．机构设置的关键点之一是如何使项目实施机构具备管理项目的能力，并且使这种能力持久地保持下去，随着经济的发展仍不失其活力

D．项目实施人员的配备，既要包括经验丰富的老专家、老职工，又要包括处于其事业发展顶峰时期的中年专家和职工，同时还要有一定比例的各专业的新手

E．项目开发一般与新技术的推广使用密切相关，在农业开发项目上这个特点表现尤为突出

正确答案：ACDE
解析：为了实现项目的目标，需要有专门的机构承担项目工作，对于新建项目来讲，无疑需要成立一个全新的机构。而改建、扩建项目，由于存在着原有企业或组织的基础，可以由原企业负责。

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