2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2020-12-23)

发布时间：2020-12-23

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、银行应指定（）作为内部控制管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。【单选题】

A.审计部门

B.专门部门

C.高级管理层

D.董事会

正确答案:B

答案解析:银行应指定专门部门作为内部控制管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。

2、商业银行合规风险管理中的合规政策包括（）。【多选题】

A.合规管理部门的功能和职责

B.保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施

C.设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则

D.合规负责人的合规管理职责

E.合规管理部门的权限

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:合规政策至少包括：合规管理部门的功能和职责；合规管理部门的权限；合规负责人的合规管理职责；保证合规管理负责人和合规管理部门独立性的各项措施；合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系；设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。

3、董事会对内部审计的（）承担最终责任。【多选题】

A.及时性

B.有效性

C.审慎性

D.全面性

E.独立性

正确答案:B、E

答案解析:董事会对内部审计的独立性和有效性承担最终责任（选项BE正确）。

4、以下不属于商业银行内部控制的目标的是（）。【单选题】

A.保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银监会对商业银行法人监管的重点

B.保证商业银行发展战略和经营目标的实现

C.保证商业银行风险管理的有效性

D.保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时

正确答案:A

答案解析:商业银行的内部控制目标包括四个方面，保证国家有关法律及规章的贯彻执行；保证商业银行发展战略和经营目标的实现；保证商业银行风险管理的有效性；保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时。

5、银行应设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的（）和向董事会报告的路径。【多选题】

A.授权

B.地位

C.独立性

D.资质

E.资源保障

正确答案:A、B、C、E

答案解析:银行应设立有效的内部控制和风险管理部门（包括首席风险官或类似职位），并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

人民法院因审理或执行案件，人民检察院、公安机关因查处经济犯罪需要冻结单位存款时，（ ）。

A．必须出具市级(含)以上人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助冻结存款通知书”

B．冻结存款不足冻结数额的，银行应在6个月的冻结期内冻结该单位账户可以冻结的存款，直接达到需要冻结的数额

C．被冻结款项在冻结期内如需解冻，银行可以自行解冻

D．冻结款项如需延长冻结期的，人民法院、人民检察院、公安局应当在冻结期满前办理冻结手续，每次冻结期限最长不超过6个月

E．被冻结的款项不属于赃款的，冻结期间应计付利息

正确答案：BDE
答案为BDE。人民法院因审理或执行案件，人民检察院、公安机关因查处经济犯罪需要冻结单位存款，必须出具县级(含)以上人民法院、人民检察院、公安局签发的“协助冻结存款通知书”。被冻结款项在冻结期内如需解冻，应以作出冻结决定的人民法院、人民检察院、公安机关签发的“解除冻结存款通知书”为凭，银行不得自行解冻。

以下关于互换交易的作用说法错误的是（ ）。

A．可以绕开外汇管制

B．具有价格发现的功能

C．基于比较优势的原理降低长期资金筹措成本

D．在资产、负债管理中防范利率、汇率风险

正确答案：B

以下关于中国银行业协会的说法中，不正确的是（ ）。

A．中国银行业协会是我国的银行业自律组织

B．凡是银行业金融机构都必须参与中国银行业协会

C．中国银行业协会是非营利性的社会团体

D．中国银行业协会的主管单位是银监会

正确答案：B
凡经银监会批准成立的、具有独立法人资格的全国银行业金融机构以及在华外资金融机构，承认《中国银行业协会章程》，均可申请加入中国银行业协会成为会员，而并非银行业金融机构都必须参与中国银行业协会。故选B。

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