2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2021-05-17)

发布时间：2021-05-17

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第二章 银行监管目标、方法5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、（）是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。【单选题】

A.银行业监督管理的原则

B.银行业监督管理的目标

C.银行业监督管理的方法

D.银行业监督管理的职责

正确答案:B

答案解析:银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。

2、（）是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。【单选题】

A.合法监管

B.合规监管

C.以风险为本的监管

D.以利益为本的监管

正确答案:B

答案解析:合规监管是指通过行政手段，对银行执行有关法规、制度和规章等情况进行监管，以规范银行经营行为，维护银行业内部秩序。

3、合规监管是以（）为主，主要是将银行经营行为约束在国家政策、法规允许的范围内。【单选题】

A.银行自我监管

B.市场约束

C.行政管制

D.行业自律

正确答案:C

答案解析:合规监管是以行政管制为主，主要是将银行经营行为约束在国家政策、法规允许的范围内，其着眼点更多地在于维护国家政策法规的严肃性，明确规定能做什么，不能做什么，属于静态的监管模式。

4、以下选项中不属于我国银行监管的流程是（）。【单选题】

A.市场准入

B.非现场监管

C.现场检查

D.事后处理

正确答案:D

答案解析:我国银行监管的流程包括市场准入、非现场监管、现场检查。

5、合规监管是以行政监管为主，明确规定能做什么，不能做什么，属于动态的监管模式。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:合规监管是以行政监管为主，主要是将银行经营行为约束在国家政策、法规允许的范围内，其着眼点更多地在于维护国家政策法规的严肃性，明确规定能做什么，不能做什么，属于静态的监管模式。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

金融机构人民币存款基准利率由各金融机构结合自身的经营目标具体制定。( )

A.正确

B.错误

请帮忙给出正确答案和分析，谢谢!

正确答案：B

在审查担保类文件时，公司业务人员应特别注意抵(质)押协议生效的前提条件(如向有关部门登记生效)。 （ ）

正确答案：√
在审查担保类文件时，公司业务人员应特别注意抵(质)押协议生效的前提条件(如向有关部门登记生效)。对于抵押协议虽正式签署但生效滞后的贷款项目，应在抵押正式生效前，采取必要的手段和措施，规避贷款风险。

下列各项属于商业银行员工失职违规的是（ ）。

A．从事未经授权的交易

B．有组织的工人运动

C．缺乏岗位轮换机制

D．意识到自己缺乏必要的知识

正确答案：A
失职违规是指商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动。B选项属于违反用工法；C选项属于核心雇员流失；D选项属于知识技能匮乏。

《中华人民共和国公司法》规定，可发行公司债的公司类型不包括( )。

A．合伙制企业

B．股份有限公司

C．有限责任公司

D．国有独资企业

正确答案：A
解析：《中华人民共和国公司法》规定，三类公司可发行公司债：股份有限公司、有限责任公司和国有独资企业或国有控股企业。

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