2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》章节练习(2020-12-08)

发布时间:2020-12-08


2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第二章 银行监管目标、方法5道练习题,附答案解析,供您备考练习。


1、()是指监管部门对金融机构报送的数据、报表和有关资料,以及通过其他渠道取得的信息,进行整理和综合分析,并通过一系列风险监测和评价指标,对金融机构的风险作出初步评价和早期预警。【单选题】

A.市场准入

B.非现场监管

C.现场检查

D.事后处理

正确答案:B

答案解析:非现场监管是指监管部门对金融机构报送的数据、报表和有关资料,以及通过其他渠道取得的信息,进行整理和综合分析,并通过一系列风险监测和评价指标,对金融机构的风险作出初步评价和早期预警。

2、国际上通行的监管评价体系有骆驼评级体系和ARROW评级体系。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:国际上通行的监管评价体系有骆驼评级体系和ARROW评级体系。

3、现场检查的作用不包括()。【单选题】

A.对金融机构的经营风险作出初步评价和早期预警

B.有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况

C.核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点

D.有助于对金融机构的风险作出客观、全面的判断和评价

正确答案:A

答案解析:现场检查是金融监管的重要手段和方式。通过实施现场检查,有助于全面、深入了解金融机构的经营和风险状况;核实和查清非现场监管中发现的问题和疑点;有助于对金融机构的风险作出客观、全面的判断和评价。

4、骆驼评级体系的第六个评估内容,即市场风险敏感度主要考察的内容不包括()。【单选题】

A.有问题放贷与基础资本的比率

B.利率、汇率的变化

C.商品价格、股票价格的变化

D.对金融机构的收益或资本可能产生不良影响的程度

正确答案:A

答案解析:从1991年开始,美国联邦储备委员会及其他监管部门对骆驼评级体系进行了重新修订。增加了第六个评估内容,即市场风险敏感度,主要考虑利率、汇率、商品价格及股票价格的变化,对金融机构的收益或资本可能产生不良影响的程度。

5、()是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套规范化、制度化和指标化的综合等级评定制度。【单选题】

A.骆驼评级体系

B.ARROW评级体系

C.“腕骨”监管指标体系

D.风险评价体系

正确答案:A

答案解析:骆驼(CAMEL)评级体系是目前美国金融管理当局对商业银行及其他金融机构的业务经营、信用状况等进行的一整套规范化、制度化和指标化的综合等级评定制度。


下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。

个人住房贷款中,合作单位风险的表现形式是( )。

A.房地产开发商和中介机构的欺诈风险

B.借款人的欺诈风险

C.担保公司的担保风险

D.房屋中介机构引发的风险

E.评估机构风险

正确答案:ACDE

[答案] ACDE
[解析] B属于信用风险,而DE属于其它合作机构风险。


个人住房贷款的发放额度一般是按拟购住房价格扣除其不低于价款( )的首期付款后的数量来确定。

A.15%

B.20%

C.25%

D.30%

正确答案:B
B【解析】个人住房贷款的发放额度一般是按拟购(建造、B修)住房价格扣除其不低于价款20%的首期付款后的数量来确定。所以,本题的正确答案为B。

下列关于资产转换理论的说法,正确的有( )。

A.在该理论的影响下,商业银行的资产范围显著扩大

B.该理论认为,银行能否保持流动性,关键在于银行资产能否转让变现

C.该理论认为,稳定的贷款应该建立在现实的归还期限与贷款的证券担保的基础上

D.该理论认为,把可用资金的部分投放于二级市场的贷款与证券,可以满足银行的流动性需要

E.依照该理论进行信贷管理的银行在经济局势和市场状况出现较大波动时,可以有效避免资产抛售带来的巨额损失

正确答案:ABD
在资产转换理论的影响下,商业银行的资产范围显著扩大,由于减少非盈利现金的持有,银行效益得到提高,A项说法正确。资产转换理论认为,银行能否保持流动性,关键在于银行资产能否转让变现,把可用资金的部分投放于二级市场的贷款与证券,可以满足银行的流动性需要,B、D两项说法正确。预期收入理论认为,稳定的贷款应该建立在现实的归还期限与贷款的证券担保的基础上,C项说法不正确。资产转换理论也可能带来一些问题,在经济局势和市场状况出现较大波动时,证券的大量抛售同样会造成银行的巨额损失,E项说法不正确。故选ABD。

商业银行的长期次级债务指的是原始期限最少在( )以上的次级债务。

A.一年

B.三年

C.五年

D.十年

正确答案:C
商业银行的长期次级债务指的是原始期限最少在5年以上的次级债务。

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