2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2021-01-20)

发布时间：2021-01-20

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第四部分|第四章 刑事法律制度5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、王某是甲商业银行储蓄所柜员，工作期间从他人手中获得百元面额假币10000元，王某利用职务上的便利，趁储户取款之机，先后在给储户支付存款时夹带假币2000元。案发当日，从王某的办公桌内查获假币8000元。下列关于王某所犯的罪正确的是（）。【单选题】

A.持有、使用假币罪

B.洗钱罪

C.金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪

D.职务侵占罪

正确答案:C

答案解析:金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪。金融机构工作人员购买假币、以假币换取货币罪,是指银行或者其他金融机构的工作人员购买伪造的货币,或者利用职务上的便利,以伪造的货币换取货币的行为。

2、下列行为中，涉嫌信用卡诈骗罪的是（）。【单选题】

A.甲某使用已经作废的信用卡购物

B.乙某使用信用卡购房

C.丙某使用信用卡时透支

D.丁某同时持有两家银行发售的信用卡

正确答案:A

答案解析:甲某使用已经作废的信用卡购物属于涉嫌信用卡诈骗罪，其他三项属于合法行为。

3、下列关于“金融凭证诈骗罪”的表述中，不属于行为人犯罪的对象的是（）。【单选题】

A.委托收款凭证

B.票据

C.汇款凭证

D.银行存单

正确答案:B

答案解析:行为人犯罪的对象仅指委托收款凭证、汇款凭证和银行存单。

4、违反金融管理法规是金融犯罪成立的前提和基础。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:违反金融管理法规是金融犯罪成立的前提和基础。

5、某企业发现所在地区居民有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收当地居民的存款并付给一定利息。这是属于非法吸收公众存款的违法行为。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:非法吸收公众存款如个人私设银行，钱庄，企事业单位私设银行，储蓄所等，非法办理存款贷款业务，吸收公众存款。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

风险预警程序不包括( )。

A．风险分析

B．后评价

C．风险处置

D．贷款卡查询

正确答案：D
解析：风险预警程序包括：①信用信息的收集和传递；②风险分析；③风险处置；④后评价。

关于各种公司信贷，下列表述正确的是（ ）。

A．分期偿还贷款是指借款人在贷款到期时一次性还清贷款本息

B．短期贷款是指贷款期限在1年以内(含1年)的贷款

C．以外汇作为借贷货币的贷款称为外汇贷款

D．并购贷款是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款的贷款

E．特定贷款是指国务院批准并对贷款可能造成的损失采取相应补救措施后责成银行发放的贷款

正确答案：BCDE
选项A应该是一次还清贷款是指借款人在贷款到期时一次性还清贷款本息。

目前，我国个人信用数据库更新个人信息的频率是（ ）。 A．实时更新 B．每日更新 C．每周更新 D．每月更新

正确答案：D
目前，我国个人信用数据库更新个人信息的频率是每月一次。

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