2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2021-09-05)

发布时间：2021-09-05

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、董事会作出决议，必须经商业银行全体董事过半数通过，而对（）应当由董事2/3以上董事通过方可有效。【多选题】

A.重大投资

B.聘任或解聘高级管理人员

C.资本补充方案

D.财务重组

E.利润分配方案

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:对利润分配方案、重大投资、重大资产处置方案、聘任或解聘高级管理人员、资本补充方案、重大股权变动以及财务重组等重大事项，应当由董事2/3以上董事通过方可有效。

2、建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每年开展一次全面的外包业务风险评估。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每年开展一次全面的外包业务风险评估。

3、银行应指定（）作为内部控制管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。【单选题】

A.审计部门

B.专门部门

C.高级管理层

D.董事会

正确答案:B

答案解析:银行应指定专门部门作为内部控制管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。

4、商业银行的内部审计中，对会计记录及财务报告应要求（）。【多选题】

A.及时性

B.全面性

C.完整性

D.真实性

E.准确性

正确答案:C、E

答案解析:商业银行的内部审计事项应包括：（1）公司治理的健全性和有效性；（2）经营管理的合规性和有效性；（3）内部控制的适当性和有效性；（4）风险管理的全面性和有效性；（5）会计记录及财务报告的完整性和准确性（选项CE正确）；（6）信息系统的持续性、可靠性和安全性；（7）机构运营、绩效考评、薪酬管理和高级管理人员履职情况；（8）监管部门监督检查发现问题的整改情况以及监管部门指定项目的审计工作等。

5、（）是公司的法定监督机构，负责检查公司财务，并对董事、经理行为的合法性及是否损害公司利益进行监督。【单选题】

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.公司经理

正确答案:C

答案解析:监事会是公司的法定监督机构，负责检查公司财务，并对董事、经理行为的合法性及是否损害公司利益进行监督。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

损益表结构分析是以（ ）为100%，计算相关指标占其百分比的。 A．净利润 B．销售收入净额 C．销售成本 D．销售利润

正确答案：B
在损益表结构分析中是以产品销售收入净额为100%，计算产品销售成本、产品销售费用、产品销售利润等指标各占产品销售收入的百分比，计算出各指标所占百分比收入。

下列不属于资金交易业务流程的是（ ）。

A．前台交易

B．中台信贷流程

C．中台风险控制

D．后台清算

正确答案：B
从资金交易流程来看，可分为前台交易、中台风险控制、后台清算三个环节。故选B。

根据《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》的规定，商业银行在（ ）时，才可查看个人的信用报告。

A．办理贷款业务

B．办理存款业务

C．贷后管理

D．办理信用卡业务

E．办理担保业务

正确答案：ACDE
除了本人以外，商业银行只有在办理贷款、信用卡、担保等业务时，或贷后管理、发放信用卡才能查看个人的信用报告，ACDE选项正确。故选ACDE。

是公司信贷产品中最基本最重要的组成部分。

A．基础产品

B．核心产品

C．扩展产品

D．附加产品

正确答案：B
解析：核心产品是指客户从产品中可得到的基本利益或效用，它是公司信贷产品中最基本最重要的组成部分，也称为利益产品。每一种公司信贷产品都是为了解决某一特定问题而设计的，核心产品就是客户真正购买的基本利益。核心产品体现了公司信贷产品的本质--消费者所能得到的基本利益，是公司信贷产品的实质内容，在信贷产品的三个层次中居于中心地位。

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