2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》章节练习(2021-09-08)

发布时间:2021-09-08


2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力(中级)》考试共140题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。


1、2008年爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷。在此背景下,巴塞尔委员会于()发布了《加强银行公司治理的原则》,提出银行实现稳健公司治理的14条原则。【单选题】

A.2011年8月

B.2008年11月

C.2011年10月

D.2012年12月

正确答案:C

答案解析:巴塞尔委员会于2011年10月发布了《加强银行公司治理的原则》,提出银行实现稳健公司治理的14条原则。

2、被评为()的董事,董事会和监事会应当组织会谈,向董事本人提出限期改进要求,如长期未能改进,商业银行应当要求更换董事。【单选题】

A.称职

B.一般称职

C.基本称职

D.不称职

正确答案:C

答案解析:被评为基本称职的董事,董事会和监事会应当组织会谈,向董事本人提出限期改进要求,如长期未能改进,商业银行应当要求更换董事。

3、下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是(   )。【单选题】

A.决策执行

B.职责边界

C.组织架构

D.履职要求

正确答案:A

答案解析:商业银行公司治理,是指股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者之间的相互关系,包括组织架构、职责边界、履职要求等治理制衡机制,以及决策、执行、监督、激励约束等治理运行机制。

4、()对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。【单选题】

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.高级管理层

正确答案:B

答案解析:董事会对内部审计的独立性和有效性承担最终责任(选项B正确)。

5、董事应具备并持有履职所需的(),清楚了解其在公司治理中职能,有能力对银行各项事务做出稳健客观的决策。【单选题】

A.经验

B.个人素质

C.专业技能

D.资质

正确答案:D

答案解析:董事应具备持有(包括通过培训获得)履职所需的资质,清楚了解其在公司治理中职能,有能力对银行各项事务做出稳健客观的决策。


下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。

项目企业分析应包括对企业( )等的分析。

A.投资环境

B.财务状况

C.经营状况

D.信用度

E.管理水平

正确答案:BCDE
解析:企业的基础、管理水平、财务状况、经营状况和信用度与项,目能否顺利实施有密切关系,进而也与项目的还款能力有很大关系。因此,对项目单位概况的分析应从以下几个方面入手:企业的基础、企业管理水平、企业财务状况、企业经营状况和企业信用度,所以B、C、D、E选项符合题意。对企业投资环境的分析不属于项目企业分析,所以A选项不符合题意。

作为信用指标体系的第二部分,是记录个人经济行为、反映个人偿债能力和偿债意愿的重要信息。

A.个人身份信息

B.居住信息

C.个人职业信息

D.信用交易信息

正确答案:D
解析:题中说法符合信用交易信息定义。

广义的信贷期限不包括 ( )

A.提款期

B.宽限期

C.还款期

D.展期

正确答案:D
D【解析】狭义的信贷期限是指从具体信贷产品发放到约定的最后还款或清偿的期限。在广义的定义下,通常分为提款期、宽限期和还款期。

期货是在交易所里进行交易的标准化的远期合约,关于期货的以下说法,正确的有( )。

A 现代期货交易产生于 20 世纪

B 当前的金融期货合约主要有利率期货、货币期货、股票指数期货三大类

C 货币期货可以用来规避汇率风险

D 股票指数期货在交割时既可以交割构成指数的股票,又可以以现金进行结算

E 期货交易有助于发现公平价格

正确答案:ABCE

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