2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2020-07-20)

发布时间：2020-07-20

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第五部分|第三章 银行自律与市场约束5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、客户信息主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其不愿被他人所知悉、掌握的情况。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:客户信息是指银行在为客户开户、提供授信服务或其他金融产品时所掌握的客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息。客户隐私主要是指个人客户的婚姻与家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况。

2、下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“岗位职责”规定的是（）。【单选题】

A.不打听与自身工作无关的信息

B.未经内部职责调整或批准，不为其他岗位人员代为履行职责

C.当有急事需要处理时，将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管

D.未经内部职责调整或批准，不将本人工作委托他人代为履行

正确答案:C

答案解析:不得将规定自己保管的钥匙交与其他工作人员暂时代为保管。

3、某银行业务人员向某优良潜质客户争取开立贵宾账户的时候,为了避免商业贿赂的嫌疑,自己掏钱送客人金笔一支,价值人民币2,000元,客人出于感激在该银行开了户。这种行为属于正常的营销手段。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围，且遵循以下原则：(一)不得是现金、贵金属、消费卡、有价证券等违反商业习惯的礼物；(二)礼物收、送将不会影响是否与礼物提供方建立业务联系的决定，或使礼物接受方产生交易的义务感；(三)礼物收、送将不会使客户获得不适当的价格或服务上的优惠。

4、根据我国《反洗钱法》及中国人民银行的规定，银行等金融机构在反洗钱方面承担的义务有(    )。【多选题】

A.建立内部反洗钱工作机制和规程以及对客户身份进行识别的工作流程和内部控制制度

B.妥善保管和保存客户的身份资料以及交易记录

C.及时报告大额和可疑交易，并对反洗钱工作的信息进行保密

D.协助反洗钱调查

E.进行与反洗钱有关的政策、法规宣传和培训的工作

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:根据我国《反洗钱法》及中国人民银行的规定,银行等金融机构在反洗钱方面承担以下义务:（1）建立内部反洗钱工作机制和规程;（2）建立对客户身份进行识别的工作流程和内部控制制度;（3）妥善保管和保存客户的身份资料以及交易记录;（4）及时报告大额和可疑交易;（5）协助反洗钱调查;（6）对反洗钱工作的信息进行保密;（7）进行与反洗钱有关的政策、法规宣传和培训的工作。

5、下列行为中，符合银行业从业人员职业操守有关信息披露规定的是(    )。【单选题】

A.某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者

B.在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用专业术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解

C.银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务，是必要的

D.银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

正确答案:C

答案解析:ABD三项都是属于违规行为。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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