2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2020-03-10)

发布时间：2020-03-10

2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、董事会对内部审计的（）承担最终责任。【多选题】

A.及时性

B.有效性

C.审慎性

D.全面性

E.独立性

正确答案:B、E

答案解析:董事会对内部审计的独立性和有效性承担最终责任（选项BE正确）。

2、商业银行不得将（）外包。【单选题】

A.内部审计业务

B.内部审计活动

C.内部审计职能

D.内部审计事项

正确答案:C

答案解析:商业银行不得将内部审计职能外包，但可将有限的、特定的内部审计活动外包给第三方，以缓解内部审计资源压力并提升内部审计工作的全面性（选项C正确）。

3、商业银行的内部审计事项应包括（）。【多选题】

A.经营管理的合规性和有效性

B.内部控制的适当性和有效性

C.风险管理的全面性和有效性

D.会计记录及财务报告的完整性和准确性

E.信息系统的持续性、可靠性和安全性

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:商业银行的内部审计事项应包括：

4、对本行内部审计工作进行监督属于（）的职责。【单选题】

A.董事会

B.监事会

C.高级管理层

D.股东大会

正确答案:B

答案解析:监事会对本行内部审计工作进行监督，有权要求董事会和高级管理层提供审计方面的相关信息（选项B正确）。

5、董事会应下设审计委员会，审计委员会多数成员应为（）。【单选题】

A.监事会成员

B.高级管理人员

C.职工代表

D.独立董事

正确答案:D

答案解析:董事会应下设审计委员会，审计委员会成员不少于3人，多数成员应为独立董事（选项D正确）。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

下列关于商业银行通过购买保险以管理其操作风险的说法中，不正确的是( )

A．保险是西方商业银行操作风险管理的重要工具

B．对于商业银行内部欺诈、员工过失、自然灾害、黑客攻击等风险，都可以通过购买保险来缓释

C．目前还没有一种保险产品能够覆盖商业银行所有的操作风险

D．商业银行应该为各业务线尽可能全面地购买保险

正确答案：D
D【解析】购买保险是需要成本的，如果尽可能全面购买保险，也将影响银行的效益。故选D。

以下关于对借款人限制的说法不正确的是( )。

A．不得向贷款人提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表

B．一般不得用贷款从事股本权益性投资

C．可以在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款

D．不得套取贷款用于借贷牟取非法收入

正确答案：C
解析：借款人享有权利，履行义务，同时也受到限制。借款人限制之一是：借款人不可以在一个贷款人同一辖区内的两个或两个以上同级分支机构取得贷款。这也是为了减小风险，保证银行运营安全。

人身保险合同保险费中的储蓄部分是保险人对投保人的债权。 ( )

A．正确

B．错误

正确答案：B
解析：应当是投保人对保险人的债权。

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