2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2020-07-05)

发布时间：2020-07-05

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2020年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第三部分|第二章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。

1、下列关于商业银行内控合规的目标，说法错误的是（）。【单选题】

A.推动国家有关经济金融法律法规和监管规则的有效落实

B.促进商业银行建立并持续完善有效的业务经营

C.促进商业银行建立并持续完善有效的风险管理

D.督促相关审计对象有效履职，共同实现本银行战略目标

正确答案:B

答案解析:商业银行内部审计目标包括：（1）推动国家有关经济金融法律法规和监管规则的有效落实；（2）促进商业银行建立并持续完善有效的风险管理、内控合规和公司治理架构（选项B说法错误）；（3）督促相关审计对象有效履职，共同实现本银行战略目标。

2、内部审计可采取现场审计与非现场审计相结合的方式。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:内部审计可采取现场审计与非现场审计相结合的方式。

3、高级管理层对股东大会负责，负责具体执行董事会的决策。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:高级管理层对董事会负责。

4、激励约束机制是（）的重要内容，商业银行充分发挥激励约束机制能促进银行业稳健经营和可持续发展。【单选题】

A.公司治理

B.内部控制

C.合规管理

D.风险管理

正确答案:A

答案解析:激励约束机制是公司治理的重要内容，商业银行充分发挥激励约束机制在公司治理和风险管理中的导向作用，促进银行业稳健经营和可持续发展。

5、（）是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。【单选题】

A.公司治理

B.风险控制

C.合规管理

D.内部控制

正确答案:D

答案解析:内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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