2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》章节练习(2021-12-02)

发布时间：2021-12-02

2021年银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（中级）》考试共140题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第一部分|第三章 金融市场5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、负责监督和指导银行业自律组织活动的机构是(     )。【单选题】

A.中国保险业监督管理委员会

B.国务院银行业监督管理机构

C.中国人民银行

D.中国证券监督管理委员会

正确答案:B

答案解析:《银行业监督管理法》第二条规定：“国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

2、上海证券交易所于（）成立。【单选题】

A.1990年

B.1991年

C.1993年

D.1995年

正确答案:A

答案解析:上海证券交易所成立于1990年11月26日，于当年12月19日开业。

3、不属于证券交易所主要职能的是（）【单选题】

A.提供证券交易的场所和设施

B.制定证券交易的业务规则

C.对会员和上市公司进行监管

D.证券和资金的交收及相关管理

正确答案:D

答案解析:证券交易所主要职能的是:（1）提供证券交易的场所和设施（2）制定证券交易的业务规则（3）对会员和上市公司进行监管（4）接受上市申请看，安排证券上市（5）组织、监督证券交易（6）管理和公布市场信息等。D选项属于证券登记结算公司的职能。

4、下列机构中属于银行业金融机构的是（）。【单选题】

A.金融资产管理公司

B.农村信用合作社

C.企业集团财务公司

D.基金公司

正确答案:B

答案解析:《银行业监督管理法》第二条规定：“本法所称银行业金融机构，是指在中国境内设立的银商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。”银监会负责监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司及货币经纪公司。

5、按照面向的发行者的不同，基金管理公司可以分为公墓基金和私募基金。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:按照面向的发行者的不同，基金管理公司可以分为公墓基金和私募基金。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

巴塞尔委员会认为资本约束并不是控制银行操作风险的最好办法，应对操作风险的第一道防线是严格的( )。

A．外部监管

B．员工培训

C．内部控制

D．职责分工

正确答案：C
解析：健全的内部控制体系是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。内部控制体系和合规文化是商业银行管理操作风险的基础，巴塞尔委员会认为，资本约束并不是控制操作风险的最好办法，对付操作风险的第一道防线是严格的内部控制。

商业银行财务管理的基本观念和理论是（ ）。 A．货币时间价值和投资风险价值 B．投资风险价值和资金价值 C．资金价值 D．股东价值

正确答案：A
货币时间价值和投资风险价值是商业银行财务管理的基本观念和理论。商业银行财务管理就是要使得财产最大可能地超出其时间价值，同时在投资过程中也要注重财产的安全性，注意风险与收益的平衡。

在内部控制体系中，了解被评价机构内部控制体系的设计和执行情况主要有四种方法，( )不属于其中。

A．查阅法

B．流程图法

C．询问法

D．测试法

正确答案：D
解析：了解被评价机构内部控制体系主要通过询问、查阅、观察、流程图等方法进行，以初步评价被评价机构内部控制体系的充分性和合规性。在了解了体系之后，才会进行测试。

银行买入外币现汇的价格是（ ）。

A．现汇买入价

B．现钞买入价

C．中间价

D．现汇卖出价

正确答案：A
买入价指报价银行买入外汇时所使用的汇率。

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