融会贯通来学中级银行从业资格考试《银行法律法规与综合能力》重点考点之银行监管与自律！

发布时间：2021-02-04

各位亲爱的小伙伴们，51题库考试学习网为你准备了中级银行从业资格考试《银行法律法规与综合能力》重点考点之银行监管与自律！不是很清楚考试重点的考试小白们可以前来围观看看！知道了的小伙伴们可以根据重点考点的要求，检验自己的这部分知识点的掌握程度！接下来让我们来看看今天呈现的考试重点有哪些：

银行监管体制

（一）熟练掌握银行监管起源与演变；

（二）深入了解主要国家金融监管的体制、模式和特征；

（三）深入了解巴塞尔银行监管委员会的成立背景、成员和目标；

（四）熟练掌握我国银行监管的框架、结构和特点。

银行监管目标、方法

（一）深入了解银行监管的目标、方法、流程；

（二）深入了解监管评级的主要内容、框架和作用。

银行自律与市场约束

（一）深入了解国际银行自律组织的特点、职能定位；

（二）熟练掌握我国银行自律组织的宗旨、目标；

（三）熟练掌握职业操守的宗旨和适用范围；

（四）熟练掌握从业准则及职业操守的内容与相关规定；

（五）深入了解市场约束的主要内容、作用；

（六）深入了解信息披露的结果及主要内容。

消费者权益保护

（一）熟练掌握银行业消费者权益保护的主要权利、主要义务及实施的相关内容；

（二）深入了解金融机构履行社会责任、经济责任和环境责任的内容。

小伙伴们掌握了吗？下去也要自行反复记忆，才能把这些知识稳稳的拿下。加油！51题库考试学习网相信你们一定可以的！

下列关于战略规划的说法，不正确的是（）。

A．商业银行战略风险管理的有效方法是制定以风险为导向的战略规划

B．战略规划应当从战略层面开始，深入贯彻并落实到宏观和微观操作层面

C．战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础之上，反应商业银行的经营特色

D．战略规划应当清晰阐述实施方案中所涉及的风险因素、潜在收益以及可以接受的风险水平，并且尽可能地将预期风险损失和财务分析包含在内

正确答案：B
战略规划应当从战术层面开始，深入贯彻并落实到宏观和微观操作层面，而不是从战略层面开始，B项表述错误。故选B。

在法人客户评级模型中，( )通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率．

A． Altman的Z计分模型

B．Risk Calc模型

C．Credit Monitor模型

D．死亡率模型

正确答案：C
C【解析】在法人客户评级模型中，Credit Monitor模型的核心在于把企业与银行的借贷关系视为买卖关系，借贷关系中的信用风险信息因此隐含在这种期权交易之中，从而通过应用期权定价理论求解出信用风险溢价和相应的违约率。故选C。

商业银行组织机构架构也不断地发展变化着，在横向管理上的变化包括( )。

A．新增特定风险的专职管理部门

B．建立着眼于以客户为中心的组织架构和业务经营模式

C．按照业务不同成立了公司业务部和零售业务部

D．各级分行也实现了与总行业务部门的对接

E．初步建立了全面的业务发展和风险管理体系

正确答案：AB
解析：DE两项属于纵向管理上的变化，C项应该是按照客户性质的不同成立了公司业务部和零售业务部。

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