2021年银行从业资格考试《个人理财（中级）》模拟试题(2021-01-12)

发布时间：2021-01-12

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2021年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、在保险金额相同的情况下，相比其他寿险产品，定期寿险的保费相对较低。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:在保险金额相同的情况下，相比其他寿险产品，定期寿险的保费相对较低。

2、按照世界银行最新倡导，养老保险体系应具有五支柱模式，分别是（   ）。【多选题】

A.提供最低水平保障的非缴费型“零支柱”

B.不同形式的个人储蓄账户性质的强制性“第二支柱”

C.灵活多样的雇主发起的自愿性“第三支柱”（即企业年金养老计划等）

D.建立家庭成员之间或代际之间非正规保障形式的“第四支柱”（即个人和家庭的商业保险之类的计划）

E.与本人收入水平挂钩的缴费型“第一支柱”

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:按照世界银行最新倡导，养老保险体系应具有五支柱模式：提供最低水平保障的非缴费型“零支柱”；与本人收入水平挂钩的缴费型“第一支柱”；不同形式的个人储蓄账户性质的强制性“第二支柱”；灵活多样的雇主发起的自愿性“第三支柱”（即企业年金养老计划等）；建立家庭成员之间或代际之间非正规保障形式的“第四支柱”（即个人和家庭的商业保险之类的计划）。

3、张先生有基本医疗保险，而张夫人没有。针对这些情况，理财规划师需要立刻为该家庭增加的保险产品为（）。【客观案例题】

A.张先生的人寿保险

B.张先生的意外伤害保险

C.张夫人的商业医疗保险

D.张夫人的责任保险

正确答案:C

答案解析:张夫人没有基本医院保险，需要另行购买商业医疗保险作为有效的补充。

4、追求过程及情感的满足感是客户消费观念发展（）阶段的特点。【单选题】

A.体验消费

B.理性消费

C.感性消费

D.感情消费

正确答案:D

答案解析:追求过程及情感的满足感是客户消费观念发展感情消费阶段的特点。

5、个人所得税税务规划的步骤包括（    ）。【多选题】

A.了解客户（纳税人）的基本情况和要求

B.研究熟悉相关税务法律法规

C.制定税务规划

D.实施税务规划方案、跟踪执行

E.税务规划方案的反馈

正确答案:A、B、C、D

答案解析:个人所得税税务规划的步骤包括：1.了解客户（纳税人）的基本情况和要求；2.研究熟悉相关税务法律法规；3.制定税务规划；4.实施税务规划方案、跟踪执行。

6、教育费用筹集方式以及投资工具的选择成为教育规划的一项重要内容。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:教育费用筹集方式以及投资工具的选择成为教育规划的一项重要内容。

7、以下不属于现代投资组合理论的是（）。【单选题】

A.马斯洛需求理论

B.有效市场理论

C.资本资产定价模型

D.套利定价理论

正确答案:A

答案解析:现代投资组合理论包括有效市场理论、投资组合理论、资本资产定价模型、套利定价理论以及行为金融理论等。

8、客户家庭收支和债务管理的相关信息包括在统计年度中的（）等项目的信息。【多选题】

A.家庭收入

B.支出

C.结余

D.资产

E.负债

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:客户家庭收支和债务管理的相关信息包括在统计年度中的家庭收入、支出、结余、资产、负债、净资产等项目的信息

9、出国留学前交纳的保证金通常与该留学国一年的平均费用持平，作为签证的保证金需在银行存储（）个月，这也是需要家长提前预留的一笔费用，签证成功后这笔费用即可运用到接下来孩子国外的生活费中。【单选题】

A.1

B.2

C.3

D.5

正确答案:C

答案解析:保证金：这笔费用通常与该留学国一年的平均费用持平，作为签证的保证金需在银行存储3个月，这也是需要家长提前预留的一笔费用，签证成功后这笔费用即可运用到接下来孩子国外的生活费中。大多数地区这笔费用为30万元，比如英国、中国香港等，美国为30万～50万元。

10、保险利益是保险合同生效的依据。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:保险利益是保险合同生效的依据。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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