2020年银行从业资格考试《个人理财（中级）》模拟试题(2020-12-11)

发布时间：2020-12-11

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2020年银行从业资格考试《个人理财（中级）》考试共93题，分为单选题和多选题和客观案例题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！

1、典型的家庭流动性资产就是现金和银行活期存款。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:典型的家庭流动性资产就是现金和银行活期存款。

2、资产配置的步骤不包括（ ）。【单选题】

A.了解客户基本信息

B.明确投资者收益预期和风险

C.明确资产组合中包括哪几类资产及所占比例

D.找出最佳的资产组合

正确答案:A

答案解析:一般情况下，资产配置的过程包括以下几个步骤：（1）明确投资者收益预期值和风险：这一步骤包括利用历史数据与经济分析来决定投资者所考虑资产在相关持有期间内的预期收益率和波动情况，确定投资的指导性目标；（2）明确资产组合中包括哪几类资产及所占比例：完整的资产配置过程不仅需要综合各方面的情况，还需要根据情况的变化进行动态的调整；（3）找出最佳的资产组合：这一步骤是指决定在既定风险水平和限制因素下可获得最大预期收益的资产组合，最能满足投资者其风险收益目标的资产组合，确定实际的资产配置战略。

3、在通货膨胀的作用下，个人所准备的养老金会随时间推移大大缩水，而且时间越长，通货膨胀的影响就越大。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:在通货膨胀的作用下，个人所准备的养老金会随时间推移大大缩水，而且时间越长，通货膨胀的影响就越大。

4、与在国内求学相比，出国留学需要考虑的开支项目更多、费用更加庞大。除了财务费用之外，还包括（）。【单选题】

A.出国准备得预备费用

B.成行费用

C.求学阶段费用

D.时间成本

正确答案:D

答案解析:与在国内求学相比，出国留学需要考虑的开支项目更多、费用更加庞大。这些费用包括出国留学预备费用、成行费用、求学阶段所需开支等内容。除了财务成本之外，还要对出国准备的时间成本多加考虑。

5、损失通常包括直接损失和间接损失两种形态。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:损失通常包括直接损失和间接损失两种形态。

6、金先生去世后小吴可以继承（   ）万元金先生的遗产。【客观案例题】

A.0

B.87.5

C.125

D.175

正确答案:B

答案解析:金先生的个人财产共计为：300÷2+200=350（万元），4个继承人均分，每人获得：350÷4=87.5（万元），则小吴可以继承到87.5万元。

7、以下不属于客户关系管理对理财业务发展的意义的是（）。【单选题】

A.为理财师提供客户服务的工具和方法

B.将客户需求转化为生产力

C.直接提高理财业务的收益

D.防止客户流失

正确答案:C

答案解析:客户关系管理对理财业务发展的意义：（1）为理财师提供客户服务的方法和工具；（2）有助于培养高端客户忠诚度；（3）防止客户流失，降低客户开发成本；（4）将客户需求转化为生产力，带来银行产品服务的升级。

8、健康保险是以被保险人的（）为保险标的，使被保险人在疾病或意外事故所致伤害时发生的费用或损失获得补偿的一种人身保险业务。【单选题】

A.寿命

B.身体

C.财产

D.各种信用行为

正确答案:B

答案解析:人寿保险：人寿保险是以被保险人的寿命作为保险标的，以被保险人的生存或死亡为给付保险金条件的一种人身保险。主要业务种类包括：定期寿险、终身寿险、两全寿险、年金保险、投资连结保险、分红寿险和万能寿险。健康保险：健康保险是以被保险人的身体为保险标的，使被保险人在疾病或意外事故所致伤害时发生的费用或损失获得补偿的一种人身保险业务。主要业务种类包括：医疗保险、收入保障保险和长期护理保险等。意外伤害保险：意外伤害保险是以被保险人的身体为保险标的，以意外伤害而致被保险人身故或残疾为给付保险金条件的一种人身保险。主要业务种类包括：普通意外伤害保险、特定意外伤害保险等。财产损失保险：财产损失保险是以各类有形财产为保险标的的财产保险。主要业务种类包括：企业财产保险、家庭财产保险、运输工具保险、货物运输保险、工程保险、特殊风险保险和农业保险等。责任保险：责任保险是以被保险人对第三者的财产损失或人身伤害依照法律应负的赔偿责任为保险标的的保险。主要业务种类包括：公众责任保险、产品责任保险、雇主责任保险和职业责任保险等。信用保险：信用保险是以各种信用行为为保险标的的保险。主要业务种类包括：商业信用保险、出口信用保险、合同保证保险、产品保证保险、忠诚保证保险、投资保险等。

9、Excel是一款功能强大的电子表格和数据分析应用程序，熟练操作Excel的能力是是理财师必须拥有的基本技能。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:Excel是一款功能强大的电子表格和数据分析应用程序，熟练操作Excel的能力是现代职场人必须拥有的技能之一，也是理财师必须拥有的基本技能。

10、上官夫妇的退休资金需求折现至退休时约为（）万元。【客观案例题】

A.225

B.234

C.200

D.216

正确答案:C

答案解析:由于上官夫妇退休后的投资年回报率与当时的通货膨胀率相同（均为4%），并且夫妇俩预计退休后还可生存25年，故退休资金需求折现至退休时约为8×(1+4%)÷(1+4%)×25=200（万元）。

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下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

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