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章节练习文章列表

2022年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2022-06-09)

2022-06-09

【客观案例题】A.保单应属于陆女士个人所有B.李先生无法作为保单的被保险人C.保单的现金价值归属夫妻二人共同所有D.其子女均需改为受益人正确答案:已知轿车的价格PV=30万元，已知袁先生购车需付资金FV=36.50万元。投资收益率r=6%，3、有经验的理财师通常会把规划的重心放在客户家庭的主要成员身上，【单选题】A.客户B.配偶C.有收入来源且已经成家的子女D.需要赡养的父母正确答案。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2022-06-07)

2022-06-07

小编为您整理第十章综合理财规划服务5道练习题，<br/>1、家庭财务状况信息的收集与整理这个环节主要包括的内容有（）。【多选题】A.家庭财务状况信息的收集B.家庭财务状况信息的整理C.家庭财务状况信息的确认D.家庭财务状况信息的修改E.家庭财务状况信息的分析正确答案:家庭财务状况信息的收集与整理这个环节主要包括三个方面的内容：... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2022-06-07)

2022-06-07

【多选题】A.签订保险合同B.尽职调查C.保险金信托成立D.信托财产管理E.意向面谈正确答案:保险金信托的签订流程包括签订保险合同、尽职调查、保险金信托成立、信托财产管理。【客观案例题】A.事实上的抚养关系B.仅仅是直系姻亲关系C.无任何关系D.法律上的母子关系正确答案:继父母与子女间的亲属法律地位分为两种：形成法律拟制的父母子女关系。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2022-06-05)

2022-06-05

<br/>1、适合教育金信托的客户包括（）【多选题】A.有大额整笔资金的家庭B.离异家庭C.有子女家庭D.高资产或高收入人群E.高支出的家庭正确答案:投资者可以与受托人谈妥预期收益率与投资范围，确认不同信托账户可承受的风险与预期报酬率。（2）计算已有生息资产18.1940万元10年后开始定投的增值；对韩女士家庭的财务信息和非财务信息进行询问。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2022-06-05)

2022-06-05

【单选题】A.所推荐的产品和服务介绍B.持续理财规划服务协议C.全生涯模拟仿真现金流量表D.风险属性测试的结果正确答案:附录的内容主要是为了理财规划书的紧凑性而置放在最后的信息，全生涯模拟仿真现金流量表、风险属性测试的结果、公司和服务介绍等。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2022-06-03)

2022-06-03

小编为您整理第十章综合理财规划服务5道练习题，<br/>1、流动性资产比率的计算公式正确的是（）。【单选题】A.流动性资产比率=流动性资产/自用性资产B.流动性资产比率=流动性资产/总资产C.流动性资产比率=流动性资产/投资性资产D.流动性资产比率=流动性资产/净资产正确答案:2、在客户家庭财务状况信息的收集过程中。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2022-06-02)

2022-06-02

... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2022-06-02)

2022-06-02

【单选题】A.在国外进修不满9个月B.完成学业后两年内回国C.毕业后首次入境未超过一年D.购买免税车记一件免税指标正确答案:符合以下条件的留学生可免税购买经海关批准的国内定点轿车生产企业生产的车型可以办理免税购车申请，并可计入购车免税指标天数，【单选题】A.税务规划是对多种纳税方案进行优化选择的一种财务管理活动B.纳税人在不违反法律的前提下，属于税务规划C.个人、企业为实现自身价值最大化。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2022-06-01)

2022-06-01

刘先生提供劳务的应纳税额为（ )元。劳务报酬所得、稿酬所得、特许权使用费所得以收入减除20%的费用后的余额为收入额。刘先生提供劳务的应纳税所得额=40000×（1-20%）=32000（元）。【单选题】A.税务规划是对多种纳税方案进行优化选择的一种财务管理活动B.纳税人在不违反法律的前提下，属于税务规划C.个人、企业为实现自身价值最大化。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2022-05-30)

2022-05-30

【单选题】A.人的身体B.人的寿命C.人的健康D.人的财产正确答案:通常以指定受益人来完成保险合同约定。【客观案例题】A.遗嘱见证B.遗嘱继承C.遗赠D.遗嘱效力正确答案:C答案解析:3、遗嘱的无效包括以下哪些情况？）【多选题】A.无民事行为能力或者限制民事行为能力人所立的遗嘱B.受胁迫、欺诈所立的遗嘱C.伪造的遗嘱D.被篡改的遗嘱内容无效E.遗嘱人以遗嘱处分了不属于自己财产的。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2022-05-29)

2022-05-29

风险承受能力是客户目前承受风险的客观情况:【多选题】A.子女教育规划B.子女财务支持规划C.赡养支出规划D.休闲旅游支出规划E.医疗保健支出规划正确答案。为未来多准备一点医疗保健支出预算一般不会有什么大问题，4、在综合理财规划时理财师应该做的主要工作和遵循的步骤有（）。【多选题】A.明确客户的理财目标并对理财目标进行量化B.分析和评估客户的家庭情况和财务状况C.根据设定的现阶段投资报酬率。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2022-05-28)

2022-05-28

【单选题】A.理财规划B.资产组合C.投资规划D.资源配置正确答案:制定资产配置和投资组合方案，【多选题】A.获取客户信息，完成可能画像B.构建投资组合C.通过系统下单执行投资组合D.收取咨询费用E.跟踪分析并动态调整策略正确答案:3、债券的投资风险主要包括（【多选题】A.利率风险B.信用风险C.汇率风险D.流动性风险E.政策风险正确答案:债券的投资风险主要包括下面几类：... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2022-05-27)

2022-05-27

【单选题】A.证券市场均衡的要素是无风险收益率B.证券市场均衡的另一要素是风险额外收益C.无风险收益代表风险收益D.单位风险额外收益代表风险额外收益正确答案:证券市场均衡可用两个关键数字来表示：它们分别代表时间收益和风险额外收益。2、假定王先生可以以上题中的价格购买该资产组合，3、有效集最初是由（）提出、作为资产组合选择的方法而发展起来的，【单选题】A.马科维茨B.莫森C.林特D.夏普正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2022-05-26)

2022-05-26

但当期不产生收入C.增值性资产主要用于家庭生活品质的维护D.可以变卖套现正确答案:【多选题】A.家庭资产负债率分析B.融资比率分析C.负债结构分析D.偿债能力分析E.应急能力分析正确答案:家庭债务管理状况的分析是专业理财师对客户进行家庭债务管理，其中包括家庭资产负债率分析、各类负债结构、偿债能力分析等以下分析内容。这项指标（投资性负债/投资性资产）体现了客户家庭的理财积极程度。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2022-05-26)

2022-05-26

【单选题】A.增加消费B.银行储蓄C.理财投资D.资产增值正确答案:【单选题】A.市场行为反应一切信息B.证券价格沿趋势移动C.历史会重演D.投资者会趋利避害正确答案:资产类别通常分（【多选题】A.现金B.权益类C.固定收益D.负债E.流动资产正确答案:资产配置是根据投资目标将资金在不同资产类别之间进行分配，资产类别通常分现金、固定收益、权益类几种，【单选题】A.越大；越小正确答案:... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2022-05-25)

2022-05-25

【单选题】A.非常满意B.介绍别人C.评价较高D.重复购买正确答案:理财师应该认识和掌握的要点不包括（）。【单选题】A.充分认识到正确处理好客户投诉的重要性B.把危机转化为机会，客户投诉是赢取或维护客户的机会C.及时客户投诉D.正确处理好客户投诉正确答案:（1）充分认识到正确处理好客户投诉的重要性；客户投诉是赢取或维护客户的机会；（3）正确处理好客户投诉。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2022-05-24)

2022-05-24

<br/>1、从本案例中不能得到体现的是（【客观案例题】A.遗嘱是否有效也是影响遗产分配的重要因素B.遗嘱人在立遗嘱以后必须是完全民事行为能力的人C.遗嘱并不能完全消除争议D.遗嘱人通过遗嘱还不能完全实现自己的意愿正确答案:遗嘱是否有效也是影响遗产分配的重要因素，遗嘱人通过遗嘱还不能完全实现自己的意愿，所以遗嘱并不能完全消除争议。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2022-05-22)

2022-05-22

小编为您整理第十章综合理财规划服务5道练习题，【多选题】A.法律声明文件B.家庭财务状况分析C.理财目标的评估、选择和确立D.综合理财规划方案、建议E.理财规划方案的执行正确答案:（4）理财规划方案的执行（规划执行的细节和注意事项等）。紧急准备金或现金储备可以以6个月的家庭月平均支出加上短期的大额资本支出为基数，3、考虑到孩子的教育费用是刚性需求资金。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2022-05-22)

2022-05-22

【单选题】A.长期教育投资规划工具B.传统教育投资规划工具C.特别投资规划工具D.短期教育投资规划工具正确答案:短期教育投资规划工具主要包括国家助学贷款、商业助学贷款、出国留学贷款等。【单选题】A.职场对学历与知识水平的要求越来越高B.受教育程度会直接影响收入水平C.成年人对继续教育的需求不断增加D.教育的成本不断升高正确答案。3、理财师需要了解客户对子女可接受教育程度的期望。... 阅读原文
2022年银行从业资格考试《个人理财（中级）》章节练习(2022-05-21)

2022-05-21

【多选题】A.挖掘客户潜在意识的需求B.注意每一个服务细节C.建立相应的企业文化和制度D.建立服务标准和流程E.注重绩效考核正确答案:是企业经营理念发展阶段的是（）。【单选题】A.产值中心论B.销售中心论C.利润中心论D.客户中心论正确答案:企业面临销售费用和产品成本不断攀升的压力，通过削减生产成本和压缩销售费用来实现企业利润最大化，是企业经营理念发展阶段的是利润中心论。... 阅读原文

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