2020年银行从业资格考试《银行管理（中级）》模拟试题(2020-09-03)

发布时间：2020-09-03

2020年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道，附答案解析，供您考前自测提升！


1、以下关于内部控制的职责分工说法正确的是（）。【单选题】

A.业务部门是内部控制的“第二道防线”

B.内部审计部门是内部控制的“第三道防线”

C.内部控制管理职能部门是内部控制的“第一道防线”

D.内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题

正确答案:B

答案解析:业务部门是内部控制的“第一道防线”；内部控制管理职能部门是内部控制的“第二道防线”；内部审计部门是内部控制的“第三道防线”；内部审计部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题。

2、在银团贷款的主要成员行中，专门负责对银团贷款事务管理和协调活动的银行是（）。【单选题】

A.银团牵头行

B.银团代理行

C.银团参加行

D.银团承销行

正确答案:B

答案解析:银团代理行是按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金向借款人提供贷款，并接受银团委托按银团贷款协议规定的职责对银团贷款事务管理和协调活动的银行。

3、商业银行要综合考虑项目预期现金流和投资回收期等情况，合理确定中长期贷款还款方式，实行分期偿还，至少（）一次还本付息。【单选题】

A.一季度

B.半年

C.一年

D.两年

正确答案:B

答案解析:商业银行要综合考虑项目预期现金流和投资回收期等情况，合理确定中长期贷款还款方式，实行分期偿还，至少半年一次还本付息，鼓励按季度进行偿还。

4、《存款保险条例》规定，存款保险实行限额赔偿，最高赔偿额度为人民币（    ）万元。【单选题】

A.20

B.30

C.50

D.80

正确答案:C

答案解析:《存款保险条例》规定，存款保险实行限额赔偿，最高赔偿额度为人民币50万元。

5、商业银行的合规风险管理流程一般包括对合规风险的（）等。【单选题】

A.评估、测试、识别、报告、整改、监控、

B.预测、识别、报告、评估、整改、监控

C.监控、评估、测试、应对、整改 、防范

D.识别、评估、测试、应对、监控、报告

正确答案:D

答案解析:商业银行的合规风险管理流程一般包括对合规风险的识别、评估、测试、应对、监控以及合规风险的报告等。

6、以下（）不属于同业业务的主要风险点。【单选题】

A.市场风险

B.流动性风险

C.战略风险

D.操作风险

正确答案:C

答案解析:同业业务的主要风险点：（1）系统性风险；（2）信用风险；（3）流动性风险；（4）市场风险；（5）操作性风险。选项C：“战略风险”属于混淆选项。

7、《处罚办法》第四条规定，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（）原则。【多选题】

A.公开

B.公平

C.公正

D.独立性

E.制约性

正确答案:A、B、C

答案解析:选项ABC正确。《处罚办法》第四条规定，行政处罚应当遵守法定程序，坚持公开、公正、公平原则。

8、债券回购的最长期限为（）。【单选题】

A.91天

B.1年

C.6个月

D.2年

正确答案:B

答案解析:债券回购的最长期限为1年，利率由双方协商确定。

9、中国首部系统规范反恐怖主义工作的综合性法律是（）。【单选题】

A.《制止向恐怖主义提供资助的国际公约》

B.《爱国者法案》

C.《反洗钱法》

D.《反恐怖主义法》

正确答案:D

答案解析:选项D正确：2015年12月，我国颁布《反恐怖主义法》，2016年起实施，它是中国首部 系统规范反恐怖主义工作的综合性法律。

10、现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，其中表示（    ）。【单选题】

A.广义货币

B.现实购买力

C.流通中现金

D.准货币

正确答案:C

答案解析:现阶段，我国按流动性不同将货币供应量划分为三个层次，为流通中现金；被称为狭义货币，是现实购买力；被称为广义货币；之差被称为准货币，是潜在购买力。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

根据《刑法》第一百九十二条、第一百九十九条规定，犯集资诈骗罪如何处罚?( )

A 数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处2万元以上20万元以下罚金

B 数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金

C 数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产

D 数额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并没收财产

E 单位犯本罪的，实行双罚制，即对单位判处罚金，对其直接负责的主管人员和其他直接负责人员，处5年以下有期徒刑或者拘役；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑

正确答案：ABCDE
集资诈骗罪，是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。非法集资并不必然构成犯罪，这里有一个违法与犯罪的界限；另外在构成犯罪的时候，还有构成非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪的问题。其处罚规定为以上所有选项。

以下哪些行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响?( )。

A．某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以满足申请条件，并规避法律约束

B．某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告

C．某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

D．某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

E．某银行客户经理熟知与本职工作密切相关的法律、法规和监管规则

正确答案：AC

商业银行通过制定一系列制度、程序和方法，对风险进行( )

A．事前防范、事中控制、事后监督和纠正

B．事前监督和纠正、事中防范、事后控制

C．事前控制、事中监督和纠正、事后防范

D．事前防范、事中监督和纠正、事后控制

正确答案：A
A【解析】商业银行通过事前防范、事中控制、事后监督和纠正对风险进行管理。

下列关于信用评分模型的表述，不正确的是( )。

A．信用评分模型是一种传统的信用风险量化模型

B．信用评分模型对金融数据的要求比较高

C．信用评分模型的关键在于特征变量的选择和各自权重的确定

D．信用评分模型是建立在对当前市场数据模拟的基础上

正确答案：D
解析：D项应为历史数据而非当前市场数据。

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