2021年银行从业资格考试《银行管理（中级）》章节练习(2021-09-25)

发布时间：2021-09-25

2021年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理【2016】第六章 内控、合规与审计5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、商业银行合规风险管理体系的基本要素包括（）。【多选题】

A.合规风险管理计划

B.合规培训与教育制度

C.合规政策

D.合规管理部门的组织结构和资源

E.合规风险识别和管理流程

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:合规风险管理体系的基本要素包括合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

2、（）是为合理保证组织目标实现而建立的控制机制和实施的监控措施。【单选题】

A.合规管理

B.内部控制

C.合规审计

D.公司治理

正确答案:B

答案解析:内部控制是为合理保证组织目标实现而建立的控制机制和实施的监控措施。

3、（   ）是指通过制度安排、技术保障等措施，鼓励内部员工基于个人的良知、伦理与道德判断或公共利益的考虑，对其认为是违反了法律法规、监管规定或诚信道德准则的行为和主体进行举报。【单选题】

A.合规培训与教育制度

B.合规问责机制

C.合规绩效考核机制

D.诚信举报机制

正确答案:D

答案解析:ABCD选项都是属于合规管理的基本机制。诚信举报机制是指通过制度安排、技术保障等措施，鼓励内部员工基于个人的良知、伦理与道德判断或公共利益的考虑，对其认为是违反了法律法规、监管规定或诚信道德准则的行为和主体进行举报。

4、2014年，中国银监会修订发布了新版《商业银行内部控制指引》。明确商业银行内部控制（），同时还从内部评价、内部监督和监管约束等方面引导银行强化内控管理。【多选题】

A.目标

B.原则

C.职责

D.义务

E.措施

正确答案:A、B、C、E

答案解析:2014年，中国银监会修订发布了新版《商业银行内部控制指引》。明确商业银行内部控制目标、原则、职责及措施，同时还从内部评价、内部监督和监管约束等方面引导银行强化内控管理。

5、案件风险应作为一项重要的内容纳入各营业机构每年的风险评估。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:案件风险应作为一项重要的内容纳入各营业机构每年的风险评估。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

货币型理财产品的信用风险一般低于信托贷款类理财产品。( )

A．正确

B．错误

正确答案：A
解析：货币型理财产品的投资方向是具有高信用级别的中短期金融工具，所以其信用风险低、流动性风险小。而信托贷款对银行和信托公司而言，都属于表外业务，贷款的信用风险完全由购买理财产品的投资者承担。在此情况下，银行和信托公司对借款人一般不会进行授信尽职调查，对贷款用途也不会开展相关的监测工作，特别是贷款大部分在异地使用，就更缺乏有效的贷后管理。一旦用款单位出现还款风险，担保人又不能如期履行担保责任，将会给购买理财产品的投资者带来风险。

在个人住房贷款中，个人非贷款出资与房价款的比例（ ）。 A．不得低于20% B．不得低于60% C．不得高于60% D．不得高于20%

正确答案：A
个人住房贷款中，住房贷款与房价款比例最高为80%，因此个人非贷款出资与房价款的比例不应低于20%(1－80%)。

下列方法中不属于风险预警方法的是（ ）。

A．黑色预警法

B．蓝色预警法

C．黄色预警法

D．红色预警法

正确答案：C
在我国银行业实践中，风险预警是一门新兴的交叉学科，可以根据运作机制将风险预警方法分为黑色预警法、蓝色预警法和红色预警法。不包括黄色预警法。故选C。

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