2021年银行从业资格考试《银行管理（中级）》章节练习(2021-01-29)

发布时间：2021-01-29

2021年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第11章 资本管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、2004年版《巴塞尔资本协议》的资本监管“三大支柱”包括(      )。【多选题】

A.最低资本要求

B.高管人员资质准入

C.外部监管

D.市场纪律

E.最低利润要求

正确答案:A、C、D

答案解析:选项ACD正确。第一支柱：最低资本要求；第二支柱：外部监管；第三支柱：市场纪律。

2、对不同的风险类型，计量经济资本的方法也不同，但是对同一种风险，都采用相同的方法。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:对不同的风险类型，计量经济资本的方法也不同，即使对同一种风险，也可采用不同的方法，商业银行可以根据其资产组合的规模、复杂程度、风险管理能力等因素，选择相应的计量方法。

3、下列关于商业银行资本的表述，正确的是（）。【单选题】

A.会计资本是在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金

B.经济资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求

C.账面资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润等

D.经济资本即所有者权益，是指商业银行持股人的永久性资本投入

正确答案:C

答案解析:选项A说法错误：经济资本是描述在一定的置信度水平下，为了应对未来一定期限内资产的非预期损失而应该持有或需要的资本金。选项B说法错误：监管资本涉及两个层次的概念：（1）银行实际持有的符合监管规定的合格资本；（2）银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求。选项D说法错误：账面资本又称为会计资本，属于会计学概念，是指商业银行持股人的永久性资本投入，即出资人在商业银行资产中享有的经济利益，其金额等于资产减去负债后的余额，包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润等。

4、资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本与市场风险加权资产之间的比率。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:资本充足率是指商业银行持有的符合监管规定的资本与风险加权资产之间的比率。

5、我国商业银行的会计资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、一般准备、未分配利润（累计亏损）和附属资本六部分。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:账面资本又称为会计资本，属于会计学概念，是指商业银行持股人的永久性资本投入，即出资人在商业银行资产中享有的经济利益，其金额等于资产减去负债后的余额，包括实收资本或普通股、资本公积、盈余公积、未分配利润等。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

假设其他条件不变，那么商业银行提高资本充足率可以采取的措施有( )。

A．缩小资产总规模

B．发行可转换债券

C．贷款证券化

D．将持有的国债换成企业债券

E．发行普通股

正确答案：ABCE

商业银行个人理财业务从业人员应当具备的基本条件包括( )。

A．具备相应的学历水平和工作经验

B．具备相关监管部门要求的行业资格

C．掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解

D.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则

E.对与个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识

正确答案：ABCDE
ABCDE【解析】商业银行个人理财业务从业人员应当具备的基本条件有以下几点：①对与个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识；②遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则；③掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解；④具备相应的学历水平和工作经验；⑤具备相关监管部门要求的行业资格；⑥具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件。

市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。广义上讲，银行的市场准入不包括( )。

A．机构准入

B．业务准入

C．高级管理人员准入

D．资质准入

E．风险控制水平

正确答案：DE
解析：市场准入是指监管部门采取行政许可手段审查、批准市场主体可以进入某一领域并从事相关活动的机制。广义上讲，银行的市场准入包括三个方面：机构准入、业务准入和高级管理人员准入，所以D、E项符合题意。

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