2020年银行从业资格考试《银行管理(中级)》章节练习(2020-01-07)
发布时间:2020-01-07
2020年银行从业资格考试《银行管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第十一章 公司治理、内部控制与合规管理5道练习题,附答案解析,供您备考练习。
1、银行应设立有效的内控体系和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保获得充分的()。【多选题】
A.资源保障
B.授权
C.地位
D.独立性
E.向董事会报告的途径
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:银行应设立有效的内控体系和风险管理部门(包括首席风险官或类似职位),并确保其获得充分的授权、地位、独立性、资源保障和向董事会报告的路径。
2、下列不属于商业银行公司治理制衡机制的是( )。【单选题】
A.决策执行
B.职责边界
C.组织架构
D.履职要求
正确答案:A
答案解析:
3、商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险称为()。【单选题】
A.系统风险
B.非系统风险
C.合规风险
D.道德风险
正确答案:C
答案解析:合规风险是指商业银行因为没有遵循法律、法规和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
4、《中华人民共和国公司法》规定,公司的权力机构是()。【单选题】
A.董事会
B.股东大会
C.监事会
D.公司经理
正确答案:B
答案解析:《公司法》规定:股东大会是公司的权力机构,董事会是公司的经营决策机构,监事会是公司的法定监督机构,公司经理是由董事会聘任的、对公司日常经营管理负有总责的高级管理人员。
5、被评为()的董事,董事会和监事会应当组织会谈,向董事本人提出限期改进要求,如长期未能改进,商业银行应当要求更换董事。【单选题】
A.称职
B.一般称职
C.基本称职
D.不称职
正确答案:C
答案解析:被评为基本称职的董事,董事会和监事会应当组织会谈,向董事本人提出限期改进要求,如长期未能改进,商业银行应当要求更换董事。
下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。
下列关于股票的说法正确的是( )。
A.优先股是最普通、最重要的股票种类
B.A股又称为人民币特种股票
C.H股是指由中国境内注册的公司发行、直接在中国澳门上市的股票 ’
D.我国的股票根据上市地点及股票投资者的不同,分为A股、B股、H股、N股等
D【解析】普通黢是最普通、最重要的股票种类;B股又称人民币特种股票;H股是指由中国内地发行、直接在中国香港上市的股票。只有D选项正确。
下列关于个人保证贷款的表述正确的有( )。
A.个人保证贷款手续复杂,贷款办理时间长,环节多
B.只要保证人愿意提供保证,银行经过核保认定保证人具有保证能力,即可签订保证合同
C.整个过程涉及银行、借款人和保证人三方
D.如果贷款出现逾期,银行可直接向保证人扣收贷款
E.出现纠纷可通过法律程序予以解决
解析:本题考查个人保证贷款的相关内容。个人保证贷款手续简便,贷款办理时间短,环节少。
在个人住房贷款业务中,贷前调查人在对借款申请人进行调查时,应重点调查的内容包括( )。
A.材料一致性
B.借款申请人身份证明
C.申请人的信用情况
D.首付款证明
E.购房合同或协议
解析:五个选项都属于重点调查的内容。
下列关于市场约束和信息披露的说法,不正确的是( )。
A.银行的信息披露主要由资产负债表、损益表、现金流量表、报表附注、部分公司治理情况和部分风险管理情况所构成
B.信息披露是《巴塞尔新资本协议》提出的三大支柱之一
C.市场约束是《巴塞尔新资本协议》提出的三大支柱之一
D.市场约束机制发挥外部监督作用,推动银行业金融机构持续改进经营管理,提高经营效益,降低经营风险
解析:《巴塞尔新资本协议》提出的三大支柱是最低资本充足率要求(第一支柱)、监管当局监督检查(第二支柱)和市场约束(第三支柱)。
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