2021年银行从业资格考试《银行管理（中级）》章节练习(2021-02-25)

发布时间：2021-02-25

2021年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第9章 全面风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、（）是指通过制度安排、技术保障等措施，鼓励内部员工基于个人的良知、伦理与道德判断或公共利益的考虑，对其认为是违反了法律法规、监管规定或诚信道德准则的行为和主体进行举报。【单选题】

A.合规绩效考核机制

B.合规问责机制

C.诚信举报机制

D.合规培训与教育制度

正确答案:C

答案解析:选项C正确。诚信举报机制是指通过制度安排、技术保障等措施，鼓励内部员工基于个人的良知、伦理与道德判断或公共利益的考虑，对其认为是违反了法律法规、监管规定或诚信道德准则的行为和主体进行举报。

2、合规培训与教育制度不包括（）。【单选题】

A.对经营管理部门管理层的教育与培训

B.对经营管理部门工作人员的教育与培训

C.对高级管理层的教育与培训

D.对合规部门职员的教育与培训

正确答案:C

答案解析:合规培训与教育制度可以分为两个方面：（1）对经营管理部门管理层和工作人员的教育与培训；（2）对合规部门职员的教育与培训。选项C：“对高级管理层的教育与培训”属于混淆选项。

3、风险规避在规避风险的同时也失去了在这一业务领域获得收益的机会。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:风险规避在规避风险的同时也失去了在这一业务领域获得收益的机会。

4、以下（）不属于合规文化的实现应树立的理念。【单选题】

A.合规从基层做起

B.主动合规

C.合规人人有责

D.合规创造价值

正确答案:A

答案解析:合规文化的实现应树立的理念包括：（1）树立“合规从高层做起”的理念；（2）树立“主动合规”理念；（3）树立“合规人人有责”的理念；（4）树立“合规创造价值”的理念；（5）树立“有效互动”的理念。选项A：“合规从基层做起”属于混淆选项。

5、市场风险存在于银行的交易和非交易业务中。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:市场风险存在于银行的交易和非交易业务中。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

（ ）适用于在中国境内经银监会批准设立并经营贷款业务的银行和非银行金融机构。 A．《银团贷款业务指引》 B．《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》 C．《贷款风险分类指引》 D．《商业银行授信工作尽职指引》

正确答案：A
《银团贷款业务指引》适用于在中国境内经银监会批准设立并经营贷款业务的银行和非银行金融机构。

下面选项中，（ ）不属于境外上市外资股。

A．H股

B．N股

C．B股

D．S股

正确答案：C
B股属于境内上市外资股。H股、N股、S股都属于境外上市外资股。故选C。

股票投资的收益等于( )。

A．资本利得

B.所得

C．资本利得加股利所得

D．资本利得加利息所得

正确答案：C
C【解析】股票投资的收益是由“收入收益”和“资本利得”两部分构成的：①收入收益是指股票投资者以股东身份，按照持股的份额，茌公司盈利分配中得到的股息和红利的收益。②资本利得是指投资者在股票价格的变化中所得到的收益，即将股票低价买进，高价卖出所得到的差价收益。

下列选项中，属于财务分析方法的是（ ）。

A．趋势分析法

B．结构分析法

C．比率分析法

D．比较分析法

E．因素分析法

正确答案：ABCDE
财务分析方法包括趋势分析法、结构分析法、比率分析法、比较分析法和因素分析法。故选ABCDE。

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