2020年银行从业资格考试《银行管理（中级）》章节练习(2020-10-22)

发布时间：2020-10-22

2020年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理【2016】第六章 内控、合规与审计5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、董事会对内部审计的（）承担最终责任，为独立、客观展开内部审计工作提供必要保障，并对审计工作情况进行考核监督。【单选题】

A.合规性和合法性

B.适当性和有效性

C.常规性和高效性

D.合规性和有效性

正确答案:B

答案解析:董事会对内部审计的适当性和有效性承担最终责任，为独立、客观展开内部审计工作提供必要保障，并对审计工作情况进行考核监督。

2、内部控制管理职能部门是内部控制的（）。【单选题】

A.“第一道防线”

B.“第二道防线”

C.“第三道防线”

D.“第四道防线”

正确答案:B

答案解析:业务部门是内部控制的“第一道防线”；内部控制管理职能部门是内部控制的“第二道防线”；内部审计部门是内部控制的“第三道防线”。

3、商业银行应该指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。【单选题】

A.稽核机构

B.合规部门

C.专门部门

D.监管部门

正确答案:C

答案解析:商业银行应该指定专门部门作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。

4、以下属于内部控制的重要环节的是（）。【多选题】

A.风险预估

B.风险识别

C.风险分析

D.风险管理

E.风险应对

正确答案:B、C、E

答案解析:风险评估主要包括目标设定、风险识别、风险分析和风险应对，是实施内部控制的重要环节。

5、（）是独立于政府机关和事业单位以外的国家审计机构进行的审计，以及独立于执行业务会计师事务所接受委托进行的审计。【单选题】

A.内部审计

B.外部审计

C.独立审计

D.社会审计

正确答案:B

答案解析:外部审计是独立于政府机关和事业单位以外的国家审计机构进行的审计，以及独立于执行业务会计师事务所接受委托进行的审计。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

债权人通过卖出远期利率和约，保证了未来的投资收益，规避了利率可能下降带来的风险。 ( )

A．正确

B．错误

正确答案：A

下列关于个人教育贷款的表述，错误的是()。

A.国家助学贷款可发放给经济困难的全日制初高中生

B.个人教育贷款分为国家助学贷款和一般商业性助学贷款

C.国家助学贷款是国家运用金融手段支持教育的重要方式

D.国家助学贷款可用于支付学费和生活费

正确答案：A
国家助学贷款是由国家指定的商业银行面向在校的全日制高等学校中经济确实困难的本专科学生(含高职学生)、研究生以及第二学士学位学生发放的，用于帮助他们支付在校期间的学费和日常生活费，并由教育部门设立“助学贷款专户资金”给予财政贴息的贷款。所以发放对象不包括全日制初高中生。

关于银行代理黄金业务论述正确的是（ ）。

A．银行代理黄金业务的种类主要有条块现货、金币、黄金基金、纸黄金四种

B．一般而言，黄金的流动性比其他证券投资品差

C．黄金和股票市场不相关甚至负相关，所以可以用来分散投资风险

D．黄金可以用来保值

E．投资黄金不可以取得利息和股利，且价格受国际市场波动影响较大，风险较高

正确答案：ABCDE

利率作为货币资金价格的表现形式，在市场机制的作用下，不同市场的利率水平将趋于一致。（ ）

A．正确

B．错误

正确答案：√
本题表述正确，金融市场具有交易价格一致性的特点。利率作为货币资金价格的表现形式，在市场机制的作用下，不同市场的利率水平将趋于一致。

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