2021年银行从业资格考试《银行管理（中级）》章节练习(2021-01-03)

发布时间：2021-01-03

2021年银行从业资格考试《银行管理（中级）》考试共120题，分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理第9章 全面风险管理5道练习题，附答案解析，供您备考练习。


1、市场风险存在于银行的交易和非交易业务中。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:市场风险存在于银行的交易和非交易业务中。

2、合规风险管理体系应包括的核心要素包含合规培训与教育制度。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:合规风险管理体系应包括的基本要素包含合规培训与教育制度。

3、合规培训与教育制度不包括（）。【单选题】

A.对经营管理部门管理层的教育与培训

B.对经营管理部门工作人员的教育与培训

C.对高级管理层的教育与培训

D.对合规部门职员的教育与培训

正确答案:C

答案解析:合规培训与教育制度可以分为两个方面：（1）对经营管理部门管理层和工作人员的教育与培训；（2）对合规部门职员的教育与培训。选项C：“对高级管理层的教育与培训”属于混淆选项。

4、要提高合规文化建设的有效性，应通过设置合理的（），利用员工的自尊心、上进心等更高层次的需求，以人为本地进行内部管理，真诚尊重和公平对待员工，从机制上保证全体员工自觉遵守合规文化。【多选题】

A.雇用制度

B.薪酬机制

C.正向激励机制

D.反向激励机制

E.约束机制

正确答案:A、B、C、E

答案解析:选项ABCE正确。要提高合规文化建设的有效性，应通过设置合理的雇用制度、薪酬机制、正向激励机制、约束机制，利用员工的自尊心、上进心等更高层次的需求，以人为本地进行内部管理，真诚尊重和公平对待员工，从机制上保证全体员工自觉遵守合规文化。

5、商业银行所承担的市场风险水平与其市场风险管理能力和市场利率相匹配。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:商业银行所承担的市场风险水平与其市场风险管理能力和资本实力相匹配。

下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题，供大家学习参考。

符合银行业从业人员操守“岗位职责”条款的是（ ）。

A．向同事打听与自身工作无关的信息

B．将自己保管的印章交给同事保管

C．除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行

D．出于好奇或其他目的向其他同事大厅客户的个人信息和交易信息。

正确答案：C
银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易安全：不打听与自身工作无关的信息；除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行；不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息、交或告知其他人员。故选C。

按融资方式划分，金融工具可分为直接融资工具和间接融资工具。下列属于直接融资工具的是( )。

A．银行债券

B．银行承兑汇票

C．可转让大额存单

D．商业票据

正确答案：D

单笔或者当日累计入民币交易( )万元以上属于大额交易。

A．10

B．20

C．50

D．80

正确答案：B

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