2020年银行从业资格考试《风险管理(中级)》模拟试题(2020-01-14)

发布时间:2020-01-14


2020年银行从业资格考试《风险管理(中级)》考试共120题,分为单选题和多选题和判断题。小编为您整理精选模拟习题10道,附答案解析,供您考前自测提升!


1、在有限的资源约束下,采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择,其发挥的重要作用有()。【多选题】

A.具有前瞻性

B.节省监管资源,提高现场工作的效率

C.使现场检查和非现场监管分工更清晰、结合更紧密

D.形成共识和良性互动,具有一致性

E.具有计划性、灵活性和针对性

正确答案:A、B、C、D、E

答案解析:

2、证监会及其派出机构根据需要对外包活动进行现场检查,采集外包活动过程中数据信息和相关资料,并将检查结果纳入对该机构的监管评级。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:B

答案解析:银监会及其派出机构根据需要对外包活动进行现场检查,采集外包活动过程中数据信息和相关资料,并将检查结果纳入对该机构的监管评级。

3、下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是(       )。【单选题】

A.

B.委托方伪造收付款凭证骗取资金

C.客户通过代理收付款进行洗钱活动

D.代客理财产品由于市场利率波动而造成损失

正确答案:D

答案解析:

4、恰当处理投诉和批评有助于维护商业银行的声誉。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:恰当处理投诉和批评对于维护商业银行的声誉固然重要,但是商业银行不能将工作仅停留在解决问题的层面上,通过接受利益持有者的投诉和批评,深入发掘商业银行的潜在风险,才更具价值。

5、正常条件下,下列负债中对商业银行的风险状况和利率水平敏感性最低、最不容易对商业银行的流动性造成影响的是()。【单选题】

A.零售客户存款

B.公司客户存款

C.机构存款

D.银行的房产

正确答案:A

答案解析:选项A正确。零售客户对商业银行的风险状况和利率水平缺乏敏感度,其存款意愿通常取决于自身的金融知识和经验、银行的地理位置、产品种类、服务质量等感性因素。因此,从商业银行负债流动性的角度来看,零售存款相对稳定,通常被看做是核心存款的重要组成部分。

6、目前银行业压力测试实践可以分为两大类,分别是()。【多选题】

A.针对银行风险承受能力为主的资本充足性压力测试

B.针对银行偿付能力为主的资本充足性压力测试

C.针对投资管理的流动性压力测试

D.针对资产负债管理的流动性压力测试

E.针对银行风险控制能力为主的资本充足性压力测试

正确答案:B、D

答案解析:目前银行业压力测试实践可以分为两大类:

7、市场风险管理体系的有效程度取决于银行的公司治理水平。

【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案:A

答案解析:

市场风险管理体系的有效程度取决于银行的公司治理水平。

8、进入或退出市场属于( )层面的战略风险识别。【单选题】

A.宏观战略

B.中观管理

C.微观执行

D.技术

正确答案:A

答案解析:选项A正确。宏观战略层面包括:进入或退出市场、提供新产品/服务、接受或拒绝战略合作伙伴、建立企业级风险管理信息系统等重要决策,应当保持长期内在一致性,并有助于支持短期目标的实现。

9、商业银行外部流动性因素不包括()。【单选题】

A.宏观因素

B.时间因素

C.市场因素

D.事件因素

正确答案:B

答案解析:外部流动性因素可以概括成宏观因素、市场因素、季节因素和事件因素。

10、下列关于商业银行风险管理部门应当承担的职责的表述,错误的是(   )。【单选题】

A.对各项业务及各类风险进行持续、统一的监测、分析与报告

B.持续监控风险并测算与风险相关的资本需求,及时向高级管理层和董事会报告

C.评估业务和产品创新、进入新市场以及市场环境发生显箸变化时,给商业银行带来的风险

D.按照董事会要求,及时、准确、完整地向董事会报告有关本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等情况

正确答案:D

答案解析:


下面小编为大家准备了 银行从业 的相关考题,供大家学习参考。

必要投资率是指投资某对象所要求的最低的回报率,必要投资回报率的原因包括( )。

A.货币的纯时间价值

B.因为通货膨胀造成的货币损失

C.投资的风险补偿

D.投资失败后造成的损失

E.投资前期的评估调查等费用

正确答案:ABC

“借款人内部管理问题未解决,妨碍债务的及时足额清偿”这属于( )的特征。

A.正常类贷款

B.次级类贷款

C.关注类贷款

D.可疑类贷款

正确答案:B
解析:借款人内部管理问题未解决,妨碍债务的及时足额清偿属于次级类贷款的特征。

下列对客户风险承受能力由强到弱的排序,不正确的是( )。 A.根据就业状况,大企业高管>佣金收入者>失业者 B.根据置业状况,自宅无房贷>无自宅>投资不动产 C.根据家庭负担,未婚>双薪无子女>单薪有子女 D.根据投资知识,有专业执照并从业多年>财经专业应届毕业生>医学院在校生

正确答案:B
根据置业状况,客户风险承受能力由强到弱的排序为投资不动产>自宅无房贷>无自宅。

《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供三种操作风险经济资本计量方法,其中不包括( )。

A.高级计量法

B.标准法

C.基本指标法

D.内部评级法

正确答案:D

声明:本文内容由互联网用户自发贡献自行上传,本网站不拥有所有权,未作人工编辑处理,也不承担相关法律责任。如果您发现有涉嫌版权的内容,欢迎发送邮件至:contact@51tk.com 进行举报,并提供相关证据,工作人员会在5个工作日内联系你,一经查实,本站将立刻删除涉嫌侵权内容。